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2024-03-10 00:03:23

特许金融分析师_百度百科

分析师_百度百科网页新闻贴吧知道网盘图片视频地图文库资讯采购百科百度首页登录注册进入词条全站搜索帮助首页秒懂百科特色百科知识专题加入百科百科团队权威合作下载百科APP个人中心收藏查看我的收藏0有用+10特许金融分析师播报讨论上传视频职业名称特许金融分析师（Chartered Financial Analyst，简称CFA）代表全球投资行业最高水平并受到最高道德标准约束 [4]。CFA是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年开始设立的特许金融分析师职业资格认证。其职业考试每年举办两次，是世界上规模最大的职业考试之一，是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。CFA、CMA、USCPA并称为美国财会领域的国际三大黄金认证 [1]。中文名特许金融分析师外文名Chartered Financial Analyst设立时间1963年设立机构美国投资管理与研究协会目录1考试证书2考试内容3考试费用4考试合格标准5就业方向6CFA雇用公司7投资组合管理8认可情况考试证书播报编辑CFA—国际“特许金融分析师”证书。凭此证书可应聘投行、证券公司、基金、外企、上市公司、金融机构、世界500强等企业工作，从事国际高级金融分析、投资与管理工作。CFA证书考试内容播报编辑CFA协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的Body of Knowledge TM（知识体系）主要由四部分内容组成：伦理和职业道德标准、投资工具（包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品）、资产估值（含数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、投资组合管理及投资业绩报告。CFA一级考试课程着重于投资评估和管理的工具，还包括资产估值和投资组合管理技巧的入门介绍。一级考试（Level 1）形式为选择题（Multiple Choice），每卷各90题，共180题； [3]CFA二级考试课程着重于资产估值及投资工具的应用。二级考试（Level 2）形式为案例选择题（Multiple Choice），每卷各60题，共120题；CFA三级考试内容为前两组内容的综合总结。三级考试（Level 3）形式为分为两个部分，上午部分包括简答题和计算题两大类，下午部分与二级形式一致10道Item Set，每题6个小题，共60道题。考试费用播报编辑CFA每个级别的考试的报名时间都分为两个阶段，这是由于CFA协会鼓励考生提早报名提早复习，越早的准备越充分，从而顺利通过考试。2022年5月CFA Level I考试各阶段费用报名截止日期初次报名注册费考试费纸质教材+电子版税费2021/11/01US$450US$700教材US$150与航运US$20根据情况而定2022/02/08US$450US$1000教材US$150与航运US$20根据情况而定2022年8月CFA Level I考试各阶段费用报名截止日期初次报名注册费考试费纸质教材+电子版税费2022/02/09US$450US$700教材US$150与航运US$20根据情况而定2021/05/03US$450US$1000教材US$150与航运US$20根据情况而定2022年11月CFA Level I考试各阶段费用报名截止日期初次报名注册费考试费纸质教材+电子版税费2022/05/03US$450US$700教材US$150与航运US$20根据情况而定2021/08/10US$450US$1000教材US$150与航运US$20根据情况而定CFA考试费用以美元结算，由三个部分构成：构成费用名称费用说明注册费（Enrollment Fee）只需第一次注册 CFA 考试时缴纳，即意味着在报考二级、三级考试时无需再缴。考试费（Registration Fee）每次报考时都需要缴纳，考试费依据报名时间的早晚而不同。考试税费（Sales Tax）首次报名考试对应“新考生税费”，已经报名参加过考试的考生对应“老考生税费”。2016年6月一、二、三级CFA考试费用一览表截止日期注册费考试费新考生税费老考生税费纸质教材2015年9月23日450美金650美金38.28美金22.62美金170美金2016年2月17日450美金860美金45.59美金29.93美金2016年3月16日450美金1280美金[注:]一级重考考生及二、三级考生仅需支付考试费，无需支付注册费。考试费中包含电子版教材和模考、习题等补充材料，需要购买纸质版教材的同学需要额外支付170美金（含书本邮费）针对5月份考试未通过的考生，报读当年11月CFA一级考试将免收Ebook的150美金书费及5.22美金的税费（即需实缴考试费675美金，税费23.49美金）CFA协会考试报名的营业税费根据CFA协会的最新规定，自2011年2月16日起，凡中国区考生在注册报名参加CFA考试时（包括新考生和老考生），CFA协会将会依据所需缴纳的注册费和考试费按3%的比例加收营业税费（Business Tax），同时还将根据所需要缴纳的营业税费按7%的比例加收城市建设和维护费（Urban Construction and Maintenance Tax）及按3%的比例加收教育附加费（Education Surcharge）。营业税费、城市建设和维护费和教育附加费在考生注册报名时会自动增加，由CFA协会代为收取并缴纳给中国税务机关。注意：请广大考生注意，一经缴费，CFA协会既不会退款也不会给考生更换教材版本（电子版或者印刷版），所以请大家认真选择所订教材。考试合格标准播报编辑美国特许金融分析师（CFA）三级考试课程着重于投资组合管理，三级考试（Level3）的考试形式是50%的论文写作及50%的案例题分析。伦理和职业道德标准是CFA三个级别考试课程中均强调的内容。CFA考生只要完成三个阶段的6-hourCFA考试，持有学士学位或累积至少四年投资决策相关经验，以及遵守CFA的道德标准守则（Code of Ethics and Standards），这样便可以得到特许财务分析师（CFA）资格。只要拥有一个大学学士学位，无论是哪个学系毕业，均可报考CFA考试。可是，无论考生在大学所修读的是与CFA内容相关的学系、学位、资历或专业经验，考取CFA都不会获得任何豁免。CFA考试主要量度考生应用投资原则的能力及专业操守。第一阶段的课程及考试针对投资评价及管理的不同投资工具及概念；第二阶段着重资产评价，第三阶段则深入探讨投资组合管理。而且，全球的CFA课程与考试都是一样的，考试均使用英文。就业方向播报编辑跨国公司、外资银行、四大、金融证券及基金机构、政府部门、上市公司等招聘CFA的企业有：中国银行、惠普、荷兰银行、平安保险公司等知名企业。 [2]CFA雇用公司播报编辑雇佣CFA协会会员的十大主要公司：公司名称序号公司名称1Bank of America2CIBC Fidelity Investments3Goldman Sachs4Merrill Lynch & Co.，Inc.5Morgan Stanley6Prudential Capital Group7RBC Dominion Securities Inc.8Soloman Smith9Barney Wellington10Management Company投资组合管理播报编辑CFA三级考试课程着重于投资组合管理，还包括投资工具的使用战略，以及个人或机构管理权益类证券产品、固定收益证券、金融衍生产品和其他类投资产品的资产评估模式。三级考试（Level 3）的考试形式是50%的论文写作及50%的案例题分析。伦理和职业道德标准是CFA三个级别考试课程中均强调的内容。认可情况播报编辑美国证监会（SEC）认可CFA特许资格是等同美国证券从业员系列七（Series 7）法定资格。美国纽约证券交易所（NYSE）给予CFA特许资格持有人只需加考证券分析师考试（The Supervisory Analyst Examination）中的证券规则部份，那便可以得到美国证券分析师（Supervisory Analyst）专业资格。美国注册会计师协会（AICPA）给予CFA特许资格持有人只需加考由她们所举办的商业价值评估资格（Accredited in Business Valuation）半天考试，这样便可以得到美国会计师协会（AICPA）的商业价值评估专业资格（ABV）。英国证券及投资公会（SII）给予CFA特许资格持有人可以直接得到英国证券及投资公会（SII）的会员资格（MSI）或符合相关经验要求便可以成为资深会员（FSI）。新手上路成长任务编辑入门编辑规则本人编辑我有疑问内容质疑在线客服官方贴吧意见反馈投诉建议举报不良信息未通过词条申诉投诉侵权信息封禁查询与解封©2024 Baidu 使用百度前必读 | 百科协议 | 隐私政策 | 百度百科合作平台 | 京ICP证030173号京公网安备110000020000

一文尽知CFA（科普+报名+备考+考前准备） - 知乎

一文尽知CFA（科普+报名+备考+考前准备） - 知乎切换模式写文章登录/注册一文尽知CFA（科普+报名+备考+考前准备）Anne宝贝喜欢滑雪的金融民工鉴于不少人私信我怎么买教材和计算器（其实原文章中有链接，可能文章太长了都没看到那里吧），我把相关教材和计算器的购买链接前置一下。链接之后进入正文。（1）Kaplan官方正版教材（含一、二、三级教材和习题等，进入店铺可以自行挑选）。（2）德州仪器TI BA II plus金融计算器本人金融民工，本科学的是会计和经济，硕士学的是会计与金融，毕业后的工作内容虽然杂但也都是金融领域的。自从我考了CFA，身边越来越多的人找我咨询难不难，怎么备考等问题，其中一部分人报了没复习，还有一部分人复习不下去放弃，还有一部分人复习倒是复习了但是投入时间和精力不足导致考前也没复习完，结果都是扑街。下面这个是我整理总结好的CFA全科笔记，分享给大家可以省去不少备考精力，需要的伙伴可以自提哦不少朋友报考CFA是因为身边的同事朋友考，对CFA了解不够，对自己的应试能力和自律性严重高估，结果可想可知。因此在跟大家讲如何备考前，我觉得还是有必要简单梳理下CFA考试要点（大家可以直接去官网查看相关介绍：https://www.cfainstitute.org/）。【走进CFA® program】首先，CFA的全称是Chartered Financial Analyst，中文翻译过来是“特许金融分析师”，顾名思义，是金融投资分析领域的一种职业资格证书，主要吸纳和培养的是全球投资银行、基金管理公司、证券公司等机构的高端人才，绝大多数的CFA持证人在金融投资舞台上担任基金经理、投资总监、研究总监、财务总监等要职。CFA协会官网是这么写的：“CFA program is Designed for portfolio and wealth managers, investment and research analysts, professionals involved in the investment decision-making process, and finance students”。很多人喜欢拿CFA和国内CPA做比较，避开含金量不谈，仅考试来看，除了都有会计这门科目外，差别较大，其实可比性不强。最显著的差别就是CFA是国际统考，考试语言是纯英文，因此其职称也被全球170多个国家雇主认可，可谓通往百万年薪的理想资格证书（当然这只是噱头，不要真的以为只要通过考试就可以直接百万年薪了，关键还得看个人能力和雇主的赏识程度等因素，所以不要被宣传所迷惑。同时也不可因噎废食觉得国内考CFA完全没用，如果你的职业规划跟CFA领域息息相关，技多不压身，考CFA绝对是加分项）。下面我从几个方面详细介绍下CFA应试者可能关心的一些事项。1、CFA考试和CFA持证的区别通常我们所说的CFA特许资格认证证书是由CFA协会颁发的，要获得证书除了通过CFA的考试外还需要有4年的相关工作经验（这4年的工作经验可以是在考试前、考试期间，也可以是考试后），所谓相关至少需要是金融行业，最好是资产管理、投资银行、固定资产类或者基金方向的。通过考试且有了足够年限的工作经验距离CFA特许资格证就非常近了，之后需要做的就是提交推荐信给CFA协会。能否通过审核完全由协会判定，没有太具体的标准，一些国内不太出名的小公司的工作经验可能不被认可，审核通过率不是很高。协会通过审核后，只要每年按时交会费，就可以在你的名字后面加CFA三个字母了。所以通过考试不等于持证，仅仅通过考试在原则上是不可以说自己持证的（这个在一二级的职业伦理科目中也有相关的考点），也不可以在自己的名字后面加CFA。2、CFA注册准入细则第一次考CFA是要先注册成为CFA考生，官方的注册准入条件如下图：主要是前三个方面：Meet enrollment requirements，也就是要有一定的学术或专业背景，1级应试者可以是本科或者相等学历，也可以是本科最后一年的学生（但在开始2级考试前必须拿到本科的学位证书），还可以是有4年相关工作经验的专业人士。虽然硬性规定如此，但其实CFA协会比较人性化，毕竟每个国家的情况不同，只要学历水平是等同于本科学历（例如大专学历加相关工作经验）也是可以接受的，这个可操作性比较强，具体可以咨询中介机构、毕业院校或者直接发邮件给协会；Own an international travel passport，CFA考试是国际统考，CFA协会亦是美国组织，因此需要提前准备一本护照（身份证不可用）；Take exams in English，CFA考试是全英文的，不是要求英语水平多么高，但是基本的阅读理解和写作能力要有，如果英语很差的话，建议慎重考虑。3、CFA考试时间CFA考试分三级，其中一级考生在每年的6月份和12月份各有一次考试机会，而二、三级每年均只在6月有一次考试机会，因此即使每级都是一次性通过且第一次考试是在12月份，算上备考和等成绩的时间至少需要两年左右的时间。4、CFA考试费用我不得不说，CFA考试真的蛮贵的，以2020年6月考试的费用为例：CFA考试的费用包括：①首次注册成CFA考生的注册费，这是一次性的，450刀；②每次考试的报名费，这个根据报名的时间早晚价格也有所不同，报名越早越便宜。根据上图，如果在2019年10月2日前报名2020年6月份考试仅需700刀，如果拖到2020年2月12日前价格就涨到了1000刀，如果等到2020年3月11日前才报名，价格比最便宜的时候贵一倍还多点，达到1450刀。换言之，第一次报名一级考试的童鞋，即使是最早报名，费用也需要450+700=1150刀，折合人民币大概8000（根据购汇汇率不同有所浮动）。CFA一级选择6月和12月其实还是有一点区别的，这个选择会影响二级的考试报名费和复习时间，因为一级考试结果是在考试后的两个月内公布，如果12月考一级的话，2月出成绩，在一级过了的前提下，由于二级考试只有6月份有，所以最早也是中间那个档的费用（1000刀），而且整体复习时间也缩短了半年。但是如果准备报名的时候已经是下半年，选择12月考的话且能顺利通过的话，可以缩短拿证时间。5、考试形式CFA协会官网的这张图算是比较详细了：我简单复述下：考试结构：CFA一、二、三级的考试大部分是以单选题为主，其中一级考试时间6小时共240道单选题，上下午各三小时120道；二级考试也是上下午各三小时，但是二级题量减半，上下午各60道题，还是单选，与一级不同的是二级还要考阅读理解，问题都是以短文case的形式展开的，一般情况下一个case对应6道题（据说从2019年开始上下午的case数量有所增加，且每个case下的题目数量也不固定是6个，或多或少）；三级考试上午有主观解答题，其他时长和形式跟二级差不多。成绩发布：一、二考试成绩是在60天内公布，三级在90天内公布。考试通过率：一级的通过率最低，三级最高，这是为什么呢？首先这个通过率不包括没参加考试的人，而且考试是以全球参加考试的人为基数的，一级低是因为一级会存在一定比例的没怎么复习随便考考的考生，而这个群体在二三级就会少多了，因为往往通过一级的人无论从学习能力还是自律性来说整体都要好一点，既然一级都过了，后面但凡参加也会全力以赴，而三级比二级高很多的原因我认为是三级更简单些，换言之，三次考试里二级最难。6、考试内容总的来说，一级考的知识点最多，二级考的计算题最多，三级是唯一有主观题的。一、二级考试分别考察10个科目（排名不分先后），包括：Ethics（道德）、Quantitative Methods（数量）、Economics（经济）、Financial reporting（财务）、Equity（证券投资）、Derivative（衍生品）、Other investment（其他类投资）、Portfolio management（组合管理）、Fixed income（固定收益类投资）及Corporate finance（公司金融）三级是没有财务、数量和公司金融的，但是组合管理的比重大大增加。我在网上找了张CFA一、二、三级科目比重图，仅做参考，因为我也不确定这是哪一年的。协会每年会对科目的内容和比重做一些调整，但调整一般都不会很大，例如一级比重最大的一直都是财务、数量和道德，这几年最大的变化就是加了fintech在数量里。另外每年每个科目的内容变化情况会在教材里明确指出，所以如果今年考试没通过，明年继续用今年的教材是没问题的。7、评分标准对于CFA考试结果，官方会以邮件的方式通知Pass or Do not pass，但不公布具体分数，官网只显示该考生分数在所有考生中所在位置，如下图所示：同时会公布每科分数在所有考生中所在位置，呈现形式如下图所示：具体多少分算pass协会没有给出标准答案，但根据经验应该是全球前1%的考生平均答对题目的70%及以上为通过，也就是说，保险起见，答对所有题目的70%肯定合格。细化评判标准如下：（1）CFA考试中会对各个科目单独评分，每个科目的成绩分为三档：≤50%、51%-70%、大于70%。CFA协会会把考生各个科目成绩汇总做加权平均，从而评判考生是否能通过考试；（2）以下标准是根据历年考生的实际通过情况进行估算的：考生正确的答案数量≥全球成绩排名前1%的考生的平均正确答案数量的70%。例如：试题总量为240题，全球成绩排名前1%的考生的平均正确答案数量为220题，那么考生必须答对220*70%=154题才可通过本次考试。（3）Ethics部分很重要：如果考生成绩在及格线边缘，那Ethics的成绩会对考生是否通过考试产生重要影响，如果考生Ethics的成绩很好的话，跟那些同等分数的考生相比会有更多的机会通过考试，所以考生应该对这部分内容提高重视度。（作者：世达教育，链接：https://www.zhihu.com/question/359835727/answer/931389633，来源：知乎，著作权归作者所有。）8、归纳总结CFA考试纵使有万般好，如果跟自己的职业规划、性格和学习能力不搭配，我不建议报考CFA，考不过的话不仅浪费金钱和时间，备考过程心灵也备受折磨（反正要我看书可以，学习也可以，但是考试真的不爽）。事物总有两面性，也有很多的人说CFA没用，太理论化等等，我觉得这个说法也很片面，CFA考试金融覆盖面很广，抱着学习的心态来看，还是很有借鉴意义的，而且技多不压身，如果是在相关的领域做事，还是建议把该补的证书补起来。【考试报名】确认要考的话，由于报名越晚费用越贵，建议尽早报名，报名直接登陆CFA协会官网（https://www.cfainstitute.org/)，用email注册，选CFA program，然后根据协会要求一步步填写相关资料，最后交费即可。但是有一点要注意，报名费里仅包含电子版的原版教材，如果要纸质版的需要另外付费（我记得是250刀）。我不建议买纸质的原版书，不是因为原版书不好，相反的我觉得原版书非常好，非常详细，但是弊端就是太详细显得有些啰嗦，而且已经有电子版了，真的没必要从大洋彼岸寄过来，另外250刀确实也不便宜。也许有些人说就是喜欢看纸质的书，那么我推荐Kaplan 的notes（大部分考生用的应该都是这个），这是经协会官方认可的辅助教材，算是原版书的缩略版，虽然也很厚，但是相对来说没那么多废话，性价比也高很多。当然缩略版存在的问题就是部分知识点可能有跳跃，导致看的莫名其妙，知其然不知其所以然，这个时候怎么办呢？当然就是翻看电子版的原版书了，我记得以前是给一个Bookshelf的账号密码，现在改成给pdf、mobi等格式的文档了，无论电脑、平板、手机还是Kindle都方便查阅。注意⚠️：第一次考试的话ethics部分“墙裂”建议看原版书pdf。（1）Kaplan notes我建议选旗舰店的版本（一、二、三级均有），鲜有复印错误，虽然很多店都有卖，可能会稍便宜些，但我觉得上万的报名费都出了，也没必要在几十块钱上纠结。旗舰店内还有各种题库和应考秘籍，这个就看个人偏好了。（2）计算器除了备考的书籍外，CFA考试有专门的金融计算器，这个必须买，因为涉及到现金流和NPV的计算时用普通计算器一定会崩溃，而且计算器是允许带进考场的，所以建议提前准备提前熟悉使用方法才不会考试时手忙脚乱。官方是有两款计算器被认可的：HP12cp 和 TI BA II plus，我买的是TI BA II plus金融计算器，大家可以根据自己喜好自行选择。（3）文具除此之外，CFA考试跟高考很像，切记不是机考，选择题是要涂答题卡的，所以记得买2B铅笔和橡皮哦。【备考CFA】所有的准备工作都做好以后，剩下的就是认真备考了。我承认有很多备考一个月甚至更短时间就高分飘过的牛人，但是作为普通人，我的终极备考建议只有五个字：花时间学习。其实相比国内的CPA和司法考试，除了要具备一定的英文基础，CFA考试本身真的不难，不难体现在两方面，第一覆盖面比较广导致每一科的内容不深，所以内容不难，第二出题方是歪果仁，会考虑到国际水平，所以出题不会很偏，题不难。因此准备考试真的就只需要花时间好好看书，认真做题做笔记，时间到了精力到了，一定能考过。接下来我细化一下。1、备考时间官方给出的每级平均备考时间是300个小时，也就是说如果每天学习3个小时，需要三个多月的时间，这也就是我说的足够的学习时间。当然底子好一点的可能需要的更少，底子差一点的需要的时间更多。2、备考思路首先，考试前要有一个考试计划，我建议计划越细化越好，可以用mind map做一张图，包括：（1）从什么时间点开始进入学习状态（例如备考2020年6月的一级考试，那么建议2020年2月开始学习，不宜太早，后面容易忘，集中学习的效率更高）；（2）每天或者每周的学习时间分配，如果有工作的话，最好把工作日和周末分开做计划，因为工作日时间分散，周末的时间比较完整；（3）学习地点，有些人在家学习效率高，有些人在咖啡馆学习效率高，有些人则在图书馆学习效率高，不同地点同样时间达成的效果是不一样的；（4）搭配学习时间还要规划学习的科目，例如先学习哪门课程，一门课程要用时多久；（5）利用边角时间，拿我举例子，我家离上班地方很远，路上有40-50分钟在地铁上，我会用这段时间看不涉及任何计算的ethics，我一级的ethics原版电子书就是在地铁上看完的；（6）一定要做题，协会不会公布选择题的真题，只有原版书的课后题是最官方最接近真题的，因此一定要做原版书的课后习题和协会官网的模考题。在做规划的时候一定要留出做题的时间，也是对前面知识的复习和巩固。我属于不太喜欢细化计划的人，因为我是个拖延症晚期患者，计划总是赶不上变化，所以我会做一个粗略的计划，但是给自己一些提前量，这样即使没100%完成计划也还有一定的时间去补救。其次，就备考方法，我个人经验是一定要自己做笔记，无论是看Kaplan Notes还是看网课（例如JC、GD等），建立自己的笔记体系是很重要的。我通常会做两遍笔记，第一次做笔记的时候会尽量详细，以自己的架构和理解来做笔记，第二次笔记就简单多了，是在第一次笔记的基础上做减法，基本只写学科架构和涉及到的一些公式，检验自己是否真的融会贯通。考试前一天晚上只看第二套笔记，当天两套笔记都会带，早晨有时间扫一眼第二套笔记，中午时间充足些，遇到第二套笔记里不明所以的地方再用第一套笔记查缺补漏。最后我还想说一下如何做笔记，就做笔记的形式我是验证了两种方式，一种就是纯手写，手写的好处是个性化，公式也好呈现，缺点就是有点慢有点累，那相反的速度快又工整的就是用电脑做笔记。我最开始是自己手写，后来改用有道云笔记，除了公式难敲之外，云笔记的好处是敲打速度快，节省时间，方便修改，随时可看，适用场景更广。每个人的风格不一样，适合别人的不一定适合自己，还是一开始的那句话，CFA没有太多的捷径，也不算难，只要花足够的时间和有效的精力，问题都不大。我考一级是看notes加手写笔记，临考前看了下网课的冲刺班，了解考试重点，讲真的，看书真的需要很大的耐心和时间，也比较枯燥，手写笔记是真的累（拍了一页我的手写笔记见下图）。所以到了二级后，我就直接上网课了，跟着老师的思路，然后做笔记，改用有道云笔记（见下图），打字本来就比手写快还省力，部分地方还能根据pdf直接复制粘贴，确实省事不少。最后，我想重复说的是一定要做题，原版书后的题和模拟题，这些都是考试的参考题型，既能帮助大家理解也能有效掌握考官的考题方向。备考好像说的有些潦草，但千言万语还是那句话，题不算难，没什么捷径，抽出玩游戏刷抖音刷剧的时间认认真真备考就够了。下面这个是我整理总结好的CFA全科笔记，分享给大家可以省去不少备考精力，需要的伙伴可以自提哦【考试前一周】提前准备好考试当天需要用的东西，即使发现有遗漏也来得及补救。1、考试准备：（1）找一个专门的文件袋用来装考试当天需携带的物品（但是注意文件袋不可以带入考场）（2）护照：提前找出来放在文件袋里（3）计算器：我前面说过了，计算器必须用CFA协会认可的金融专用计算器，考场没有计算器真的会抓狂。建议提前准备出来，不用的时候也放文件袋里。（如果考试真的忘带计算器了，也不用太紧张，说不定周围有人是没怎么复习随便考考的，借一下，这个概率很低啊，但是我确实见到过这样的情形）（4）准考证：协会会在考前发准考证打印的通知邮件，从官网下载准考证后须确保准考证显示的个人信息（姓名、护照号码、护照有效期等信息）与所持护照原件显示信息保持严格一致。除此之外，还应重点查看具体分配的考场地址信息。我建议有时间还是提前去看一下。没有准考证无法进考场，打印后第一时间装入文件袋）（5）文具：进入考场只能带与考试直接相关的物品，所以必须要带的是2B铅笔、橡皮、中性笔（用来填写个人信息等），根据自己需求可以带卷笔刀和计算器电池，笔也可以多带几根。（6）手表：手表可以带进考场，但必须是非智能的，机械表最佳。一般考试过程中，考官会每30分钟提醒一次，最后半小时，会每15分钟提醒一次，所以即使没带也不用紧张。如果要带手表的话也建议提前准备好放在文件袋里。（7）食物：大部分考场附近都有可以吃快餐的地方，但是考生多排队时间长，中间的休息时间本来就很短，建议自备干粮和水2、考试复习按照复习计划，考前一周就是做模拟题和看笔记的时间了，做到查缺补漏，强化记忆。3、生活作息这一周建议饮食清淡，作息规律。考试6个小时，加上中午休息时间较短，很费体力，因此前一晚一定要早点休息保证睡眠时间。4、心态调整对于复习很好的人就不多说了，如果考前感觉复习的不够充分，也不用太焦虑，毕竟运气也是成功的一部分因素，说不定复习的都考了，蒙的都对呢，而且考不过以后还有机会。【考试当天】拿北京考场来说，考试地点往往都比较偏，如果离家远，可以前一晚就近住宾馆也可以早点出门，把握好时间。出门一定带好考试的必备物件（如果提前都放在文件袋里，直接拿文件袋即可）：（1）护照（2）准考证（3）计算器（4）2B铅笔、橡皮、中性笔（笔可以多带几根也可以带卷笔刀）（5）手表（机械表）（6）食物和水（7）复习资料（进考场前和中午休息时间可以抽空查缺补漏）以上只有（1）-（5）可以带入考场，其他任何东西都不允许带入考场，背包、手机、食物、复习材料、文件袋等只能放在考场外的柜子里，柜子不上锁，丢了是不负责的，因此不建议携带太贵重好的物品，但是有工作人员在，丢失的风险倒也不大。一旦进入考场，直到考试结束是不可以离开的。考场内外都有卫生间，提前进入考场的考生（尤其是女性）建议早点去上厕所，我记得考前15分钟好像就不可以再上厕所否则就得等到开考后。部分考场里有一些快餐店有座位可以休息，但是也有一些考场很简陋，搭个棚子只够遮阳，根据自己提前踩点情况自行安排中午时段的活动，吃点东西、看看资料或闭目养神都行。【考试结束后】考试后无论自我感觉考的好坏，都不用过于纠结，安心等结果就好。最后祝愿所有考生都能顺利通过考试，升职加薪走上事业巅峰如果看到最后觉得我写的还算详尽有用，麻烦留下您的赞哦，谢谢编辑于 2021-11-11 11:39CFA考试特许金融分析师协会（CFA Institute）赞同 2182300 条评论分享喜欢收藏申请

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CFA是什么？CFA考什么？ - 知乎首发于CFA考试攻略切换模式写文章登录/注册CFA是什么？CFA考什么？世达教育一边等CFA三级，一边谈谈CFA，想从头到尾来说说，今日一文CFA是什么？CFA是“特许金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号。CFA"金融第一考"，是美国以及全世界公认的“金融投资行业最高等级证书"，也是“全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书”。考试分三个等级，一级是每年的6月和12月举行考试，而二、三级每年只有6月一次考试；考过了一级才能报考二级、考过了二级才能报考三级，不限考试次数，考过为止，考过终生有效。CFA考什么？CFA考试总时长为6个小时，上午9：00-12：00，下午14：00-17：00，共有10门课程，分别为：定量分析、经济学、财务报表分析、公司理财、投资组合管理、权益投资、固定收益投资、衍生工具、其他类投资、道德与职业行为标准；其中财务报表分析和道德占比较高。CFA报名条件根据CFA特许金融分析师协会要求，报考不限专业，如果你对资产管理、投资研究、咨询服务或投行感兴趣，符合下列条件:A、4年制本科或以上学历者可直接报名参加考试B、本科在校学生，报名时间到毕业时间在最后一学年之内即可报名考试C、3年制大专学历加上1年全职工作经验D、2年制大专学历加上2年全职工作经验2. 遵守职业道德规范；3. 完成注册和报名以及支付费用；4. 能够用英语参加考试。CFA就业方向CFA一级公司会计、投资管理师、初级股票研究分析师、基金分析师、四大会计师事务所中的助理会计经理、投资产品分析师；对于即将毕业的大学生来说，通过CFA一级考试，可以在简历上写“CFA一级”，面试几率大增。 CFA二级四大的项目经理、高级项目经理、投行金融产品经理、投行分析师、基金经理、银行理财经理、风控经理、企业金融分析师、财务顾问、咨询顾问、股票研究员等等，几乎涉及到金融行业的各个细分领域。 CFA三级那些你可能听过的工作，如投资组合经理（高级经理）、高级基金经理、策略分析师、基金管理人、券商高级研究员，咨询公司合伙人，投资银行家、风控经理等都是CFA三级考生可以从事的工作。主要就职于高盛、摩根大通、花旗、中国工商银行等公司。所以，CFA等级越高，机会也就越多。最后大家有什么关于CFA的问题，都可以留言哒~发布于 2020-03-06 17:46CFA 投资分析特许金融分析师协会（CFA Institute）金融资格证书赞同 1添加评论分享喜欢收藏申请转载文章被以下专栏收录CFA考试攻略免费资源库，欢迎大家一起分

CFA是什么证书？ - 知乎

CFA是什么证书？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答切换模式登录/注册特许金融分析师协会（CFA Institute）CFA考试CFA是什么证书？关注者16被浏览172,809关注问题写回答邀请回答好问题添加评论分享11 个回答默认排序高顿CFA已认证账号关注你好呀，很高兴回答你的问题。CFA是Chartered Financial Analyst的简称，中文意为特许金融分析师，CFA证书也就是特许金融分析师证书。CFA是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年开始设立的特许金融分析师职业资格认证。其职业考试每年举办四次，是世界上规模最大的职业考试之一，是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。一、为什么要考CFA？1、积累丰富的金融专业知识，提升能力CFA考试是一场马拉松比赛，十个科目，考点多，内容多，据不完全统计CFA一级考点约2000多个，在备考的时候，需要付出一定的时间和精力，可以结合高顿cfa课程学习CFA知识。参加CFA考试重要的是通过这三门涉及面如此之广的考试，你可以发现你的金融知识逐渐变得更加系统化。以前金融词汇中文表述都看不懂，现在你知道他们都是什么意思，背后还包含哪些知识。一旦拥有这个证书，那么就说明了你非常精通一系列的证券投资组合和非常高超的投资分析技巧，因此，就可以在你的不同阶段的职业发展平台上都会有一个非常好的前景。2、CFA人才就业面广，职业前景好CFA培养的金融业投资与分析方面的人才。其中比较对口的方向主要有两块：一是投资分析方向，俗称的卖方，可以去投行、券商做投资分析，做行业研究等等;知名投行、券商的分析师待遇很高，因此对从业者的综合能力要求就比较严苛了。不少投行、券商在招聘分析师时，都把CFA作为其中的一个任职条件，没有持证人的很难进入这一领域重要职位。二是资产管理、投资管理方向，也就是我们俗称的买方，持证人可以去基金公司做基金经理，做投资组合管理等工作。当然，其他的金融领域，CFA的认可度也同样很高。一级通关，考生可具备专业金融投资分析工作的知识基础。可胜任证券公司、基金公司、商业银行分析师和交易员职位。（这部分岗位更对口，方便学员顺利通过面试，当然还有很多金融工作可以选择）二级通关，考生可系统掌握资产定价技术，熟悉债券工具、股票估价工具、深入的财务分析工具，具备国际投资所必备的知识框架。考生具备胜任证券公司、基金公司、商业银行、保险公司投资部以及大型企业资本运作、财务部门高级职位的知识储备。其知识含量相当于国内外财经院校专业金融研究生水平，特别是金融MBA的知识体系。三级通关，表明考生具备国际大型基金公司基金经理岗位所需知识基础。此时考生能系统掌握组合资产运用技术，熟悉大型公司的资产配置等技术要求，具备国际一流投资机构的知识体系，能胜任海外及国内大型跨国投资、证券、基金公司投资人才要求，对投资知识掌握程度甚至超过较国内外商学院金融MBA要求。3、国内外认可度高，前途好每年全球共160多个国家的考生统一参加CFA考试，CFA的专业化、全球化已经被越来越多的国际大金融雇主推崇和认可，在竞争激烈的全球行业中脱颖而出，并获得同事、雇主、客户的信任。CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求。4、高薪就业薪酬水平往往是就业市场的好反应，CFA持有人的高额薪资充分体现了金融行业对CFA证书的价值认可。对投资行业薪酬状况的调查表明，雇主愿意提供高额奖金给拥有CFA特许资格认证的投资专业人士。在拥有10年或以上工作经验的人中，拥有CFA认证的人比没有获得该认证的人收入多24%（中位数在24..8万美元到20万美元之间）。如果不考虑工作经验，薪酬状况的差距更大，拥有CFA认证的人比没有该认证的人收入多54%（在18万美元到11.685万美元之间）。高顿CFA老师发现很多CFA备考生关心的还是成为CFA持证人有哪些回报？简而言之，就是考取了CFA证书，薪资待遇会不会有很大提升？中国CFA真实薪资怎么样呢？一起去看看。从图中可以看出，通过的CFA考试级别越高，那么在资产管理公司任职的可能性就越大。与之相反的是，随着通过的CFA考试级别越多，在会计和金融行业工作的就越少。相对比CFA一级与CFA三级，CFA二级考试通过者在风险管理和企业银行业务工作更多。根据我们数据库中的简历，以下为CFA各个等级考试通过者的工作头衔分布：通过CFA一级考试者：公司会计、四大会计师事务所中的助理会计经理、投资管理师、基金分析师、投资产品分析师和初级股票研究分析师。通过CFA二级考试者：“四大”中的高级审计项目经理、美国投资银行的产品控制员和美国精品投资银行中的分析师。特许金融分析师：投资组合经理、高级投资组合经理、量化分析师。5、人才紧缺，政府福利政策扶持物以稀为贵，拥有CFA的高端金融人才在中国非常稀缺，其中很多地方政府出台了扶植金融业高精尖人才的政策。例如：广州新落户金融人才上限可获100万安家费。成都，金融服务外包企业员工持有CFA证书，凭3年以上用工合同等证明文件，享受5万元安家费奖励。西安：新获得CFA（注册金融分析师）专业资质的金融从业人员，给予每人上限50万元的工作生活补贴。天津：金融高端奖励包括：落户天津、就业、住房、子女入学、科研经费、法律援助、人才培训等方面给予一系列支持政策。领军人才每人一次性补助30万元，高级人才每人一次性补助20万元。青岛：青岛对金融不只有数量要求，质量要求也在提高。金融内部人士推算，即便全国的CFA持证人都来青岛发展，也无法填补上海的人才空缺。金融人才奖励：有周转住房需求的，由机构注册地所在区（市）政府为其提供人才公寓，并在落户、配偶就业、子女教育、医疗保障等方面提供便利。还有系列人才政策......北京朝阳区鼓励海外高层次人才创业和工作暂行办法上海金融领域“十三五”紧缺人才开发目录2017年广州市高层次金融人才目录聚焦“深圳国税2017年公务员招录高精尖人才”六大要点等等。CFA的价值远不止这些，学习CFA更多的是一个过程，在过程中收获知识，高端就业机会的同时，也是认识和累积金融人脉的过程，为以后长期职业发展打下良好基础。学生在学习时，功利心少些，多些脚踏实地的专业积累。二、哪些人适合考CFA？研究员、分析师、基金经理人这群人当然需要CFA，因为这个证照是吃饭的根本。现在许多国外的研究员分析师基金经理人名片上都顶着CFA三个字，光鲜亮丽。在我们接触的学员中，有很多已经是基金经理人，他们常常看国内外的研究报告，其中作者姓名旁多有CFA三个字，这代表一种专业，而操盘手自已有需要这种专业，这样才能碰撞出更美的火花。考CFA绝对不是赶流行，也不是速成的事。资产管理更是一辈子的事业，因此终身学习实有必要，参加CFA只是终身学习中重要的一环。建议要长期待在资产管理公司或是投资银行，不妨选择早点考CFA。一来可以向老板证明你是玩真的，一来研读CFA教材对你的职业也很有帮助。在美国，如果你不是毕业于前十名的MBA名校，想去华尔街闯一闯，有CFA考试通过证明，否则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟通，利用考CFA培养对英文的实力，一鱼两吃。MBA(企管硕士)，MSinFinance(财务硕士)，MSinFinancialEngineering(财务金融硕士)这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士，或是财务工程硕士，但如果要到资产管理公司工作，似乎有CFA是更好的解决方案，因为国际间只有一种CFA，代表一致性的质量。现在MBA人才过剩，如果不是很好的学校，在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析，对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练，因此在职业选择上比较没有弹性。三、CFA证书如何获取？1、通过三个级别的CFA考试2、具备符合要求的工作经验申请持证需要最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验。4,000小时：该时间基于每周工作中参与投资决策的时间比例，以及申请人在其从事的每个职位的工作时长（多少个月）计算。相关工作经验：即所做工作是与投资决策过程直接相关，或是用来产出对投资决策过程提供有用信息或增加价值的工作成果（比如，工作须涉及评估或应用金融财务、经济、或统计数据作为投资决策；监督管理完成此类工作或是教授此类内容）。工作安排：工作经验可以是通过全职工作、兼职工作、或远程办公安排获得，可以在参加CFA考试前获得，也可在完成考试期间或之后累积。3、拥有两位或三位推荐人申请人可以优先选择其直接主管作为推荐人，也可以选择其他推荐人来描述及证明申请人在投资决策过程中的职责；推荐人将被要求评论申请人的工作经历及专业品质；申请人不能作自己的推荐人。如果推荐人中有一位持有申请加入CFA持证人地方协会的有效会员身份，申请人提供两位推荐人的信息即可。非此情况则需要提供三位推荐人的信息。如果对CFA报考信息仍有疑问的话，可以私信、评论哦~也可以查看往期@高顿CFA的回答~推荐阅读：点击文章，可以进行备考资料的参考，还有高顿的CFA备考资料免费赠送哦~点赞、关注 @高顿CFA，了解最新CFA考试政策、资讯和干货资料！文章来源：高顿，若需引用或转载请保留此处信息，未加入此版权信息，盗版者将追究法律责任编辑于 2023-12-07 10:00赞同添加评论分享收藏喜欢收起泽稷网校泽稷教育-ACCA白金级认可培训机构，全球财经人才的圆梦家园关注CFA全称Chartered Financial Analyst（特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证，被称为金融第一考的考试，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来，对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准，被广泛认知与认可。《金融时报》杂志将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。获得CFA 持证人认证可以使自己迅速成为世界级金融机构力争罗致的对象，究其原因在于CFA 以投资实用性为基础的全球统一考试内容，聚焦了投资决策必备知识与技能。其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术，范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资表现评估及专业道德操守。CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。CFA要求它的持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从基础概念的掌握，到分析工具的运用，以及资产的分配和投资组合管理。FA考试是由总部在美国的“特许金融分析师协会”（CFA Institute）主持的资格考试。主办CFA考试和授予CFA特许状的权威机构是CFA协会，由全球性投资专业人士会员组成，属于全球非盈利性专业机构，具有悠久的历史，负责在世界范围内主办CFA考试，并为全球金融投资界制定体现职业道德的专业准则。CFA候选人需要通过三个级别的考试以展示候选人对知识的掌握程度。由于CFA资格考试采用英文，候选人首先应掌握金融知识外，对于英语非母语的专业人士来说还必须具备良好的英文专业阅读能力。CFA的知识体系动态地反映着全球投资行业不断发展变化的理论和实践。CFA的另一个特色就是诚信。雇主与投资人对资产经理和金融分析师的信任来自于CFA持证人持续不断地遵守伦理准则，建立和维护他们在全球投资界诚信的形象。赢得CFA称号标志着赢得全球、全行业的尊重与青睐！CFA国际认可程度：高，全球投资领域通行证。CFA国内认可程度：高，是高端金融领域“王牌”认证。编辑于 2018-01-18 17:45赞同添加评论分享收藏喜欢

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CFA 是什么？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答切换模式登录/注册转行特许金融分析师协会（CFA Institute）转行规划金融CFA 是什么？2个问题能回答哪个就回答哪个吧 1.如果想从IT转行的话，可以用CFA当敲门砖的职位大概有哪些？ 2.在考CFA这个过程，你收获了什么？显示全部关注者629被浏览471,577关注问题写回答邀请回答好问题 10添加评论分享58 个回答默认排序Summer 关注1如果说，一个折叠板凳：在A君那里被Ta坐，到了B君那里，却成了凶器一个！说实话，我一点都不意外Lol。同样一个物品不同背景的人有不同的用途：我见过考过三级的IT大神还在原先的公司，也见过考过仅仅考过两个级别的工科男用它成功跻身某金融行业领先单位，也知道没有金融背景小伙伴没考CFA进了券商做行研。他们每个人有每个人不同的背景和才华，所以当你想知道CFA在你转行的过程中能起多大作用的时候，那真的很难一语说清。但是我可以说明一下，CFA的核心就是培养金融领域的Investment/Portfolio Manager。你可以理解成投资经理，基金经理，组合管理经理...说白了，就是给你一笔数额不菲的钱，你怎样把它投资出去，产生回报率。（当然，你细学之后会知道，这个回报率是需要跟不同对象比的。没有比较，哪来的选择嘛~）2说到收获，我真的有太多想说的了，但是我最要感谢CFA的是带给了一个很强的框架感学习法！如果你跟着我回到两年前，打开书房的门，就能看到眉头紧皱的我悲伤地面对一大摞书。自己报的名，跪着也要学完的感觉。是的，10门课，5本Notes=上千页的英文资料，我是那样的恨自己，恨协会啊！彼时的我，一定不会知道这对我是多么美妙的一段旅程的开始啊（= =感觉会被说，哈哈哈，但这真的是我作为你逆袭学渣的深刻感悟啊）！你认为协会是吃饱了撑着给你定10门课？你认为协会是为了提高难度给你弄这么多书？你认为这些知识一点用处没用吗？Nonono！如果协会是个人，那Ta一定相当专一：就是培养金融领域的 Investment/Portfolio Manager就是培养金融领域的 Investment/Portfolio Manager就是培养金融领域的 Investment/Portfolio Manager重要的事情说三遍！！！这个明确的主题贯穿了整个CFA三级。协会就差没本人吼出来了，该说的都写在书里了。为什么这么说呢？来来来，我们先看看这10门课分别有什么：1. 道德和职业标准2. 数量方法3. 经济学4. 财务报表分析5. 公司金融6. 投资组合管理7. 权益类投资分析8. 固定收益证券分析9. 衍生工具分析与应用10. 其它类投资分析作为零基础的你想做Investment/Portfolio Manager，你要学什么呢？以下混金融江湖的一些入门，哈哈哈1 首先，你要看得懂如果说阿拉伯数字是砍价界的通用语言，那么4财务报表分析就是金融界的通用语言，语言你不知道还怎么混啊，所以理所当然，4在一二级都是重点大部头。打通了语言，你总得对大的经济环境啊什么的有sense吧，读得懂经济信号吧，要不然你怎么get到金融的趋势呢？所以就要学3经济学。2 出来混的你得有工具那么7. 权益类投资分析8. 固定收益证券分析9. 衍生工具分析与应用10. 其它类投资分析就是你作为Portfolio manager的工具。3 想要战斗力升级？不会组合怎么行啊你想把工具组合在一起合成更大的超级武器，想法很好，粘合剂呢？自然就是 2. 数量方法！这是帮助你金融建模的知识，如果单单把它看成统计学，你会错失很多美感的。4 有了组合，你要知道怎么放大招：）对了5. 公司金融6. 投资组合管理就是在讲这件事情！怎么放？如何放？放的好不好？...5 嗯，最后，混江湖的你总得懂点规矩吧。所以就有了以案例为主的1. 道德和职业标准。好了，我大概介绍完了CFA的科目设置，也不知道我讲的清楚不清楚。希望对大家有用吧。你看，曾经看了前页忘后页的小学渣，也能对CFA的科目有个框架性的理解，这是不是对于我所说的框架性学习法的最好佐证呢？其实CFA每个科目里面的每个环节都很巧妙，也很有逻辑性，单靠死记硬背是无法过关的，除非你有超强记忆力，那我也就不多说退下了。但是这么强的框架性，让我get到以后，我渐渐去多理解，多联想，以至于对很多工作生活的事情都有了全新的理解。学习的效率自然不用多说，理解能力也up up up，妈妈再也不用担心我黑眼圈了Lol这就是我，作为一个小学渣学习CFA最大的收获吧。如果你喜欢我的答案，请点个赞哦~\(≧▽≦)/~，谢谢我理解的不透彻的地方，或者解释错误的地方，或者能够更好阐述的地方，欢迎大家指正，谢谢~\(≧▽≦)/~啦啦啦编辑于 2016-08-13 00:13赞同 2838 条评论分享收藏喜欢收起知乎用户CFA的前生今世各种介绍LZ可以去官方网站和各种CFA培训网站上看一看，信息基本不会太差，这里打算结合国内金融圈的环境回答一下。1、从IT转行的话，金融圈里我能比较直接想到的具有一定关联性的是TMT的分析师，无论买方或者卖方，如果LZ对行业的了解非常精深且个人情商比较高的，还可以去考虑一下各路投资机构负责IT类企业的投资经理职位。如果不考虑关联性，LZ是一个刚毕业没多久的大学生，那么转哪一行都可以。CFA的意义仅仅在于可以证明你了解了金融市场相对广泛的一些知识和比较通行的概念，并不意味着你具有了能够在行业里工作的能力，CFA教授的那些金融知识，在国内有一大半目前还用不上。转行外资金融机构的话，可以说明自己具备一定的学习能力和对金融知识的领悟能力，其实也就是一个敲门砖而已。2、对于非金融专业的人而言，可能收获最大的是你知道了金融行业的各类人都在干嘛，各种活儿的规范大致都是什么样子的，对于金融专业的人而言，恐怕也就只能说是自我追求了。另外，当你花了两年多三年的时间在各种出差加班的过程中以极大的克制和痛苦完成了必要的复习，并且通过考试之后，还是会有一些成就感的。最后，CFA是个大深坑，跳坑请慎重，尤其是工作之后。在国内的环境下除了有个好爹，其他目前看不到有什么东西可以迅速的改变生活状态。CFA也好CPA也好其他什么认证都好，实在空着没事儿可以考考，但别指望有什么大用。发布于 2014-02-12 09:24赞同 6314 条评论分享收藏喜欢

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试_百度百科网页新闻贴吧知道网盘图片视频地图文库资讯采购百科百度首页登录注册进入词条全站搜索帮助首页秒懂百科特色百科知识专题加入百科百科团队权威合作下载百科APP个人中心收藏查看我的收藏0有用+10CFA考试播报讨论上传视频金融投资从业者专业资格认证CFA考试是国际通行的金融投资从业者专业资格认证。考过后的证书是美国以及全世界公认金融证券业最高认证书，也是全美重量级财务金融机构的分析从业人员必备证书。中文名CFA考试外文名Chartered Financial Analyst认证机构CFA协会证书金融投资从业者专业资格认证类型注册金融分析师，特许金融分析师属性职业资格考试目录1管理协会▪费用2考试▪考试等级▪考试级别▪国内考点▪主要课程▪考试内容3评分4证书5职业前景6考试改革管理协会播报编辑CFA由总部位于美国的CFA协会（原名为“投资研究及管理专业协会”--Association for Investment Management and Research简称AIMR），进行资格评审和认定，自从上世纪六十年代中期第一次考试以来，CFA考试已经历经了近60个年头。CFA已经毫无异议地成为全球金融第一认证体系，也因此被称为金融第一考。CFA所推广的金融理念已经成为行业标准，CFA资格已广泛地被全球顶尖金融机构采用成为主要人力资源评估标准。特许金融分析师在全球增长速度迅速，CFA协会将此归功于CFA知识体系的全球适用性和考试的严格性，及高标准的职业道德要求。简而言之，CFA特许证已经成为金融市场公认的衡量从业人员水平的标尺。CFA协会是一家全球非营利专业机构，负责在全世界范围内主办CFA考试课程，并为投资业界制定自愿的、以道德为基础的专业及投资表现报告准则。截止至2012年5月据CFA协会官网上数据，CFA协会在全球139个国家及地区拥有接近109,名会员，其中包括100,328名CFA特许状持有者以及遍布58个国家和地区的135个会员协会。CFA协会的宗旨是通过建立最高的职业道德、教育水平、及专业风范，引领全球的投资行业。CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求。CFA的全球公认性会使你的雇主马上认知你对金融市场知识的掌握程度和深度。你会有效学习如何分析股票，债券，衍生工具和财务比例从而加强你在金融投资行业的工作能力。通常，你获得CFA之后的价值会体现在雇主给你的收入水平上。因此，长久以来CFA一直被视为金融投资界的MBA，在全球金融市场更为抢手。希望在金融投资界领域的人，CFA资格是一个非常明智的选择。我国著名经济学家厉以宁先生也认为，CFA资格是国际通行的、最具权威的金融分析领域的行业标准。准备考CFA [1]（注册金融分析师）的人越来越多，任何事情都是有因可循的，CFA如此火爆，则绝对是由于全球金融的快速发展，决定了CFA对就业的巨大帮助，以及就业后无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质！世界金融市场的成长带来对合格投资专业人员前所未有的需求。投资人和雇主比以往任何时候都更需要一个标准来衡量个人的知识、诚信和专业化程度，从而信赖他们来管理金融资产。这个标准就是Chartered Financial Analyst注册金融分析师。CFA的权威性：举办CFA考试的机构AIMR本身是一个具有悠久历史和声誉的著名，其创办的投资杂志《Financial Analyst Journal》被誉为应用金融和投资领域的世界最高水平的杂志，具有极高的引用率和影响力。CFA的唯一性和标准性：会计和精算考试在全世界都有几个比较权威的考试，（精算有美国SOA和英国FIA，会计有ACCA、美国CPA等），而全世界投资业只有这一个权威的考试，拥有CFA可以在国外一些地区就业。CFA考试费用CFA每个级别的考试的报名时间都分为三个阶段，这是由于CFA协会鼓励考生提早报名提早复习，越早的准备越充分，从而顺利通过考试。CFA考试费用以美元结算，由两个部分构成：注册费（Enrollment Fee）：只需第一次注册CFA考试时缴纳，即意味着在报考二级、三级考试时无需再缴。考试费（Registration Fee）：每次报考时都需要缴纳，考试费依据报名时间的早晚而不同。费用移动图片移动图片[注:] 一级重考考生及二、三级考生仅需支付考试费，无需支付注册费。根据CFA协会的最新规定，自2011年2月16日起，凡中国区考生在注册报名参加CFA考试时（包括新考生和老考生），CFA协会将会依据所需缴纳的注册费和考试费按3%的比例加收营业税费（Business Tax），同时还将根据所需要缴纳的营业税费按7%的比例加收城市建设和维护费（Urban Construction and Maintenance Tax）及按3%的比例加收教育附加费（Education Surcharge）。营业税费、城市建设和维护费和教育附加费在考生注册报名时会自动增加，由CFA协会代为收取并缴纳给中国税务机关，原文参见：注意：一经缴费，CFA协会既不会退款也不会给考生更换教材版本（电子版或者印刷版），所以请大家认真选择所订教材！一级重考考生、二级、三级考生仅需支付考试费，无需支付注册费。考试播报编辑考试等级CFA考试分为一、二、三级共三个阶段，考过前一阶段，才能参加下一阶段考试。第一级考试每年6月和12月各举行一次；第二级及第三级考试每年均于6月同时举行一次。参加第一阶段考试者，需具备以下条件：1）拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制；2）大学学习年限与全职工作经验合计满四年；3）如果申请人不具备学士学位，而是具备相当的专业水准，也可被接受为候选人。CFA协会用工作经历来考核申请人的专业水准，一般来讲，4年的工作经历即被视为替代学士学位。这4年的工作经历，不一定要从事投资领域相关工作，只要是合法、全职、专业性的工作经历都可被接受；4）在校大学四年级学生，可在最后一个学年参加考试。CFA的课程以投资行业的实务为基础。CFA 协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的Body of KnowledgeTM（知识体系）主要由四部分主要内容组成：道德和职业标准、投资评估和管理的工具和因素（含定量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、资产评估（包括股票、固定收益产品、衍生产品及另类投资产品）, 投资组合管理及投资表现报告。CFA一级考试课程着重于投资评估和管理的工具和因素，包括资产评估和投资组合管理技巧的入门介绍。CFA二级考试课程着重于资产评估及其工具和因素的应用（包括经济、财务报表分析和定量分析方法）。CFA三级考试课程着重于投资组合管理，包括应用因素和工具的战略，以及个人或机构管理股票证券、固定收益证券、衍生工具和另类投资的资产评估模式。道德和职业标准是CFA三个级别的考试课程中均强调的内容。考试级别CFA考试内容分为三个不同级别，分别是Level I、Level II和Level III。考试在全球各个地点统一举行，每个考生必须依次完成三个不同级别的考试。自2003年起，将Level I考试由每年一次增加为每年两次，除了5月/6月在全球160个考点举行一次外，每年12月将在包括新加坡、香港等考生较为集中的23个地区再举行一次。Level II和Level III考试仍为一年一次。CFA考试项目涉及范围很广，水平越高，范围就越广，题目也越难。为便于考生复习和准备，每年“投资管理与研究协会”都会出一些CFA考试复习资料，针对不同考试水平给出不同的阅读材料，内容全部以原著形式或论文摘录形式出现。国内考点6月国内大陆地区CFA考点：北京、上海、广州、南京、成都、天津、深圳、武汉（2015年新增）。12月国内大陆地区CFA考点：北京、上海、广州。补充说明：每个城市有若干个考点，具体考点由CFA协会统一安排，一般在考前一个半月开放准考证打印通道的时候公布每位考生的具体考点。主要课程经济学（宏观经济学、微观经济学、国际金融、国际贸易）、定量分析、国际金融市场与投资工具、另类投资、股权资本评估、固定收益投资分析、财务分析、公司理财、投资组合管理、金融衍生工具、职业道德与操守。CFA的课程设置和认证内容深深植根于投资管理的实践，涉及丰富的金融投资相关学科的基础知识，并随着金融市场的发展，每年都在修改考试标准和阅读书目，以反映投资领域最新的变化。考试内容考试内容主要包括：①伦理和职业标准；②财务会计；③数量技术；④经济学；⑤固定收益证券分析；⑥权益证券分析；⑦组合投资管理。CFA考试的“知识体系”包括的科目有：道德与专业标准、量化统计、经济、财务报表分析、企业财务、债务投资分析、股权投资分析、衍生工具分析、其它投资分析、投资组合管理和投资表现衡量与原因分析。CFA三个等级考试的侧重点、程度各有不同。Level I 考试题型为选择题，内容基本以投资原理和投资工具为主，主要在于考察考生对投资评估及管理的工具和概念的理解；Level II、Level III 则为案例分析和多项选择相结合的方式，各占50%，着重考核候选人在实践中综合运用投资原理的分析、决策能力，其中，Level II 主要考察资产评估的能力，Level III 考察组合管理及资产分配的能力。评分播报编辑CFA考试成绩通过标准：.考试成绩分为"Pass"或者"Fail"1.考试成绩分为"Pass"或者"Fail"；2.成绩一般在考试结束后45天内公布；3.评分体系: CFA考试中会对各个科目单独评分，每个科目的成绩分为三档:<=50%、51%-70%、>70%.CFA协会会把考生各个科目成绩汇总做加权平均，从而评判考生是否能通过考试；4.CFA协会官方尚没公布具体的通过标准，以下标准为根据历年考生的实际通过情况进行估算的：考生正确的答案数量>=全球成绩排名前1%的考生的平均正确答案数量的70%。例如：试题总量为240题，全球成绩排名前1%的考生的平均正确答案数量为220题，那么考生必须答对220*70%=154题才可通过本次考试。5.Ethics部分的影响：如果考生成绩在及格线边缘，那Ethics的成绩会对考生是否通过考试产生重要影响，如果考生Ethics的成绩很好的话，跟那些同等分数的考生相比会有更多的机会通过考试，所以考生应该更加重视这部分内容。CFA考试成绩单样张：CFA一级CFA 一级考试分上、下午两个阶段，每个阶段完成一套包含以下内容的试卷。考试内容题量Alternative Investments8Corporate Finance20Derivatives12Economics24Equity Investments24Ethical & Professional Standards36Financial Reporting & Analysis48Fixed Income Investments28Portfolio Management12Quantitative Methods28CFA的基本特征（1）知识CFA广泛的学习课程使投资专业人员必须掌握从投资组合管理到资产估值及衍生证券和定量分析在内的专业知识。为了获得使用CFA名衔的权利，平均来说，候选人需要240个小时来准备这个考核，即使这样，每年仍有一半左右的候选人无法通过考核。（2）诚信投资人对资产经理和金融分析师的信任必须是无条件的。投资专业人士要想赢得这种信任，诚信就必须永远是不容质疑的品质。因此，要想赢得并保持使用CFA特许状的权利，严格遵守“投资管理与研究协会”的道德守则与掌握CFA计划的知识同等重要。但是，与很多其它行业不同的是，在投资行业中，区分道德行为与非道德行为的界限并不总是十分清楚。只有清楚地理解如何应用这些规则、法规和道德，投资专业人士才能安全地避免道德纠纷并正确地为他们的客户服务。在CFA特许状每年必须签署的“专业人员行为申明”中规定了很多责任，其中包括在投资决策过程的所有方面勤勉和一丝不苟的工作作风。（3）专业化程度在投资管理行业中，没有其他任何标志享有CFA特许状同样的崇高威望。在持有CFA特许状的个人名单中包括有一流投资事务所的首席执行官及合伙人、最主要的投资策略专家和在全世界享有盛誉的研究机构。在名字后面加上CFA名衔，投资专业人员便能够进入优秀的公司，并赢得投资行业所有领域的广泛尊重和信赖。CFA称号拥有者和CFA的应考人员都要同意签署这一守则。该守则要求CFA在处理与客户、上司、雇员、同事和合作管理者之间的关系时必须遵循良好的行为准则，必须仔细领会法律的文字和精神，必须与监管机构、交易所和行业团体充分合作；CFA应想客户所想，不得有违背客户利益的行为；CFA不得要求推荐其服务的他人支付费用或佣金，在借用其它分析师资料时也需十分谨慎，杜绝抄袭；CFA不可通过登广告来宣传其称号以吸引他人等。每年，CFA都要被重新审定是否遵守这一守则，同时，任何来自客户的、与伦理相关的投诉一旦被披露，被披露者就有可能失去CFA的称号。“投资管理与研究协会”对违规者制裁很严，包括开除或取消CFA注册称号，由于美国证券业务业具有一套完整的淘汰机制，所以证券从业人员都非常珍惜这一称号。CFA是“注册金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称（也称“特许金融分析师”），它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“注册金融分析师学院”（ICFA）发起成立。该学院最初是在1959年6月由美国“金融分析师联合会”（FAF）同意在弗吉尼亚的夏洛茨维尔市与弗吉尼亚大学联合设立。1962年1月，“注册金融分析师学院”与“金融分析师联合会”一起成立了美国“投资管理与研究协会”（AIMR）。“投资管理与研究协会”是一个全球性非盈利机构，它是美国证券分析员、投资经理和其他参与投资决策专业人员的专门组织，其使命是建立并保持专业的精益求精以及诚信的最高标准，来促进全球投资行业的利益，其宗旨是提高投资决策人员的各方面专业水平。自1963年第一个注册金融分析师产生以来，CFA资格证书就成为全球从事投资行业人员职业典范的象征，国际知名企业和投资机构均视CFA资格为衡量专业投资人员职业水准和职业道德的最佳标准。“注册金融分析师学院”设立的宗旨是提高投资决策人员的各方面专业水平，并通过授与CFA称号来确信从业人员具有高级职业水平。学院设立之初，恰好美国证券交易委员会(SEC)完成了一个“证券市场专项研究”报告，该报告除了分析60年代初的美国证券市场外，也提到了证券从业人员鱼龙混尽可能，需要培养一些具有正式“资格”的分析人员。于是在1964年1月，当时的“金融分析师联合会”董事会主席William Norby看准时机，努力促成CFA制度的形成。他写信给各监管绝对值和交易所，请求使CFA成为职业投资分析家的衡量资格标准。他提出，如果自律机构要确定一位分析师的资格，则CFA应是标准，这种统一的资格可以消除混乱，提高CFA注册价值，同时也便于分析师在投资行业不同部门的流动。Norby的努力没有白费，在1964年6月，纽约证券交易所就明确强调监管、研究人员必须具备学院注册资格。之后，“美国投资咨协会”、“美国投资银行家协会”和“纽约金融协会”等机构也都表示成员应具有CFA资格才能加入。这样就使得CFA资格具有了行业职业权威的特点。证书播报编辑（1）通过三级考试　Level I 是单纯客观题的考试，主要在于考察考生对投资评估及管理的工具和概念的理解；Level II 主要考察资产评估的能力；Level III 则考察组合管理及资产分配的能力。Level II 和Level III 考试的形式是50%的论文和50%的应用题（其中主要是案例分析）。在参加CFA 认证考试之前，考生必须已经获得学士学位（或大学本科四年级），但可以不具备投资管理决策的工作经验。由于“投资管理与研究协会”将三种层次的考试放在同一天进行考试，一级增加了一次，且要求必须在通过前一层次的考试后才能进入下一层次的考试，所以一名考生要通过这三级考试，最短的时间是整整两年半左右。AIMR对CFA 认证考试如此设计的目的在于在一个不短的时期内，将考生的学习教育与工作经验相结合以达到互补效果，开扩考生的视野，加深知识的理解。参加CFA 认证考试主要是一个自学的过程，每一水平的考试一般要求有多达250小时的准备时间，具体情况因人而异。当注册并报名参加CFA认证考试后，AIMR会给考生寄发学习指南，根据学习指南，考生可以定购AIMR推荐的辅助教科书进行复习迎考。但必须指出的是，CFA认证考试不是一种入门级基础性知识的考试，它的难度至少达到硕士研究生课程的层次，而且是全英文考试。（2）四年的被“投资管理与研究协会”所认可的工作经验。包括：在投资决策过程（如金融分析、投资管理、和证券分析等等）中收集、评估及应用金融、经济和统计数据；直接或间接主管他人进行上述活动；从事上述投资决策活动的教学培训工作等等。“投资管理与研究协会”要求CFA认证的申请者必须花超过50%的时间用于以上工作，其中假期、兼职和实习期间的工作经验不予承认。工作经验的积累可以在参加CFA考试之前，其间或以后，但只有达到四年的相关工作经验积累后，才能获得CFA认证。CFA证书样本（3）满足AIMR的会员资格要求（其中很大部分是职业行为和道德准则要求）并申请成为一名“投资管理与研究协会”的成员。参加CFA认证是耗时耗力但极具回报价值的投资。在经历上述艰苦的学习过程和达到AIMR的要求后，候选人可以获准使用CFA称号。在CFA项目开设以来的38年里（截止于2001年）全球只有约41400名专业人士获得了CFA认证资格。拥有CFA资格是一个投资决策管理从业人员高执业水平和道德水准的有力证明。世界各主要发达国家的相关行业都将其作为一个行业高水平人员的衡量标准，对获得CFA资格者委以重任，报以高薪。综合以上几个方面，通过CFA高级水平考试的及格者并不能马上得到CFA证书，除非他们已有四年以上金融分析师的任职经历，同时又是“金融分析师联合会”的成员。可见CFA既要有全面的金融理论知识，还需要有实践经验和良好的职业道德。他们还都必须遵守“投资管理与研究协会”公布的《职业行为伦理标准守则》。职业前景播报编辑——打造"金领人生"世界经济一体化进程的加速和全球金融市场的蓬勃发展，带来的是对金融投资从业人员，尤其是精通投资管理和资本市场运作的专业分析人才的大量需求。投资人和雇主比以往任何时候都更需要一个标准来衡量个人的知识、诚信和专业化程度，从而信赖他们来管理金融资产。这个标准就是Chartered Financial Analyst-特许金融分析师。CFA特许状授予参与金融投资决策过程的各类专业人员，包括基金经理、证券分析师、投资顾问、财务总监等。它要求候选人掌握严格而广泛的课程知识，包括与投资有关的各个领域，如财务分析、资产评估，投资组合管理和资产分配。然后，候选人必须通过三级考核来展示他们将这种知识应用于实际情况的能力，使其适应银行、保险、证券、基金等各类型金融机构的职务需要。国际金融企业在招聘人员时，是比较看中是否具有CFA资格。比如，职位广告中经常包括： “CFA [2]Preferred" 或者 “CFA candidate, Level I or II preferred. Analytical skills – quantitative highly desirable”。从这些方面，雇主们对CFA的认可度可略见一斑。因为薪资水平往往是就业市场的最好反映，CFA持有人的高额薪资充分体现了金融行业对CFA证书的价值认可。自1963年第一个注册金融分析师产生以来，CFA资格证书就成为全球从事投资行业人员的职业典范的象征。竞争优势正如获格认证显示了投资专才对更高标准的执着追求，聘用CFA特许资格认证持有人也表现了公司对此的重视。全球金融机构的雇主都将CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。凭着如此广泛的认同，CFA特许资格认证持证人在国际职场上享有明显的竞争优势。CFA特许资格认证持有人通常就职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等，或成为私人财富经理。在中国大陆拥有最多CFA特许资格认证持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。十大主要公司全球范围内，雇佣CFA协会会员的十大主要公司：美国银行美林证券(Bank of America Merrill Lynch)、花旗集团(Citigroup)、瑞士信贷集团(Credit Suisse)、德意志银行(Deutsche Bank)、汇丰银行(HSBC)、摩根大通(JP Morgan Chase)、摩根斯坦利(Morgan Stanley Smith Barney)、加拿大皇家银行(RBC)、瑞士联合银行(UBS)、富国银行(Wells Fargo)薪资作为紧缺人才，全球拥有CFA认证的约10万 [3]人，中国内地地区约2000人：CFA年收入统计(单位：美元)：美国少于一年工作经验5.8万，一至四年工作经验6.2万，五至九年工作经验得年薪9万，十年至十九年工作经验者可赚12万美元年薪，二十年以上工作经验者平均年薪达15万美元。通过CFA除了在就业方面有无庸置疑的巨大帮助，同时，对有效的获得提升也很有好处。CFA考试面广，层次深，三级考试层层筛选下来，通过者一定应该对投资知识的了解比较透彻，也正因为如此，公司常把CFA作为衡量员工能力和专业素质的标准之一，有的甚至把它作为经理评定的先决条件之一。CFA考试2000年进入中国大陆地区，其注册机构为中华人民共和国劳动和社会保障部，并于2002年9月取得授权，其中方合作机构为上海交通大学现代金融研究中心。根据劳动部部要求，从2004年12月开始，中国大陆的CFA Charter holder同时获得CFA Institute在华颁发的CFA 英文版和中文版两份证书。中文版证书经劳动部认证，旨在保护CFA考试在中国的合法性，同时提供该中文版证书的网上检索功能。金融分析师资格考试被称作"全球金融第一考"。据介绍，特许金融分析师是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号，金融分析师更是存在巨大供需缺口。仅以上海为例，据预测，未来3年对CFA的需求量是5000人，这些CFA资格拥有者，受到多家国内外金融机构挖抢，他们的年薪通常也很高。" 正因为如此，中国的特许金融分析师热正在不断升温，报考CFA的人数在逐年递增。据统计，2008年6月CFA考试中国内地总计有10000多名考生报名参加。这些数字说明了有越来越多的金融机构认识到了培养CFA人才的重要性，也反映了金融从业人员意识到CFA名衔是个人职业发展的金字招牌。在中国内地，诸多投资银行、基金管理公司及证券公司等机构更是有千金易得，分析师难求的慨叹。据调查，随着2005年以来，国内金融证券市场的持续发展，越来越多的特许金融分析师活跃于国内的金融投资舞台，许多已担任了如基金经理、投资总监、研究总监、财务总监等重要职位。考试改革播报编辑2023年3月24日，CFA协会中国区总经理张一对外详解了此次革新的内容和动机。此次CFA考试的全面改革，强调实践技能，减少考生的学习时间。从2024年开始，CFA一级和二级考试将引人独立的实践技能模块，内容包括Python编程基础、数据科学、人工智能等。原本一级课程中的货币时间价值、基本统计学、微观经济学和公司账目介绍等内容将被删除，仅作为参考材料。此外，此次变革还将CFA一级考试的考生范围扩大至距离完成本科学位还有两年时间的学生，根据此前规定，距大学毕业一年的考生方可参加CFA一级考试。 [4]新手上路成长任务编辑入门编辑规则本人编辑我有疑问内容质疑在线客服官方贴吧意见反馈投诉建议举报不良信息未通过词条申诉投诉侵权信息封禁查询与解封©2024 Baidu 使用百度前必读 | 百科协议 | 隐私政策 | 百度百科合作平台 | 京ICP证030173号京公网安备110000020000

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发布时间：2023-02-15

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　　CFA是什么？CFA是“注册金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称，也称为“特许金融分析师”，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国投资管理与研究协会（AIMR）发起成立，每年在全球范围内举行资格考试。CFA 协会主办的CFA课程和考试被认为全球投资专业里较为严格的考试，在投资知识、专业标准及道德操守方面制定了全球准则。CFA特许状持有人可以向其客户、雇主和同事表明他已经修读了一套严谨的专业课程，知识涵盖了广泛的投资领域，并且承诺遵守较高的职业道德准则。因此，投资者也普遍希望找到那些持有CFA特许状的专业人士，因为这一资格被认为是投资业界中具有专业技能和职业操守的承诺。

　　CFA基本情况简介

　　一、CFA报考条件

　　1.拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制，英语方面也没有硬性要求只

　　要有良好的阅读理解能力即可；

　　大学学习年限与全职工作经验合计满四年；

　　如果申请人不具备学士学位，而是具备相当的专业水准，也可被接受为候选人。CFA会用工作经历来考核申请人的专业水准，一般来讲，4年的工作经历即被视为替代学士学位。这4年的工作经历，不一定要从事投资领域相关工作，只要是合法、全职、专业性的工作经历都可被接受；

　　在校大学生，较早可在毕业前23个月内注册报名考试；

　　2.遵守职业道德规范；

　　3.完成注册和报名以及支付费用；

　　4.能够用英语参加考试。

　　二、CFA报名流程

　　CFA报名程序繁复，让许多考生惊恐万分。填写信息不仅包括个人基本信息还包括工作经历、教育程度、职业道德询问、在职公司规模等等，对于中国考生来说，可能对于英文填写不熟悉，就会有信息误填。

　　另外，CFA报考需要用到护照信息（包括：护照号码、签发国家以及护照有效日期），未办理护照的考生在报考之前需办理护照。

　　那么考生要如何进行报名呢？

　　⇒自行报名需登陆www.cfainstitute.org，注册用户名，用支持境外美金支付的银行卡（比如

　　VISA或Master卡）在线支付考试费用；

　　如何让我们代理您的考试报名? 您可以选择“现场 & 远程”两种报名方式。

　　三、CFA考试时间及国内考点

　　考试时间：

　　2023年CFA考试分成2月、5月、8月和11月四个考试季，其中CFA一级每年举行四次，CFA二级每年举行三次，CFA三级每年举行两次，具体的报考时间可以参考下图：

图源：高顿CFA官网

　　考试地点：

　　2023年中国内地开放的CFA机考考点城市包括：北京、成都、重庆、大连、佛山、福州、广州、杭州、合肥、湖州、济南、昆明、南昌、南京、宁波、青岛、上海、深圳、苏州、天津、武汉、西安。

　　补充说明：

　　每个城市有若干个考点，具体考点由CFA协会统一安排，详细的考场地址可以在预约考位的过程中查询。

　　四、CFA获证流程

　　较快多久可以拿到证书？

　　一般来说较短是三年。对于中国考生来说，可以选择较近的报名窗口，一次性通过考试之后，可以在六个月后继续参加下一等级的考试。

　　怎样才能拿到证书？

　　1) 依次通过三个级别的考试；

　　2) 具有四年或以上的CFA认可的与投资决策过程相关的专业工作经验(相关经验可在考前、考中、考后积累)；

　　3) 提交两封引荐人Sponsor的推荐信；

　　4) 申请成为CFA及所在协会的会员资格(membership)；

　　5) 递交职业品行陈述。

　　CFA证书有效期？

　　CFA证书终身有效(2008年以前曾要求过7年内通过3个级别考试，该规定现已取消)

　　五、CFA考试费用

　　CFA每个级别的考试的报名时间都分为三个阶段，这是由于CFA协会鼓励考生提早报名提早复习，越早的准备越充分，从而顺利通过考试。

　　CFA考试费用以美元结算，由三个部分构成：

　　注册费（Enrollment Fee）：只需先进次注册CFA考试时缴纳，即在报考二级、三级考试时无需再缴。

　　考试费（Registration Fee）：每次报考时都需要缴纳，考试费依据报名时间的早晚而不同。

　　税费（sales tax）：初次报名考生按照新生标准缴纳税费，非初次报名考生按照老生标准缴纳税费。

　　温馨提醒：

　　美国CFA协会依旧实行越早报名费用越低的政策，先进个报名阶段费用较低，标准报名阶段费用较高，请大家合理安排考试报名时间，以节省考试报名费用！

　　[注:]重考考生仅需支付考试费和教材费用，无需支付注册费。

　　（注意：1. 以上费用均以“美元”为计算单位2. 以上报名时间以美国东部时间为准）

　　*注：CFA官方教材费用费用明细：

　　1. 选择CFA官方教材电子版（Online）：无需再交额外费用。

　　2. 选择CFA官方教材电子版+印刷版（Bundle）：则在考试费用里添加$150（一套印刷版教材费用）+ $20邮寄费用。

　　关于CFA协会考试报名的营业税费：

　　根据CFA协会的较新规定，自2011年2月16日起，凡中国区考生在注册报名参加CFA考试时（包括新考生和老考生），CFA协会将会依据所需缴纳的注册费和考试费按3%的比例加收营业税费（Business Tax），同时还将根据所需要缴纳的营业税费按7%的比例加收城市建设和维护费（Urban Construction and Maintenance Tax）及按3%的比例加收教育附加费（Education Surcharge）。营业税费、城市建设和维护费和教育附加费在考生注册报名时会自动增加，由CFA协会代为收取并缴纳给中国税务机关，原文参见：

　　http://www.cfainstitute.org/about/governance/policies/Pages/tax_policy.aspx

　　注意：请广大考生注意，一经缴费，CFA协会既不会退款也不会给考生更换教材版本（电子版或者印刷版），所以请大家认真选择所订教材！

　　*一级重考考生、二级、三级考生仅需支付考试费，无需支付注册费。

　　六、CFA考试教材

　　一般来讲，考CFA较基本的或者说必读的教材有CFA协会官方教材（CFA Curriculum）、Schweser Study Notes、CFA协会道德手册（Standards of Practice Handbook）。考生一般先看Schweser Study Notes，将每一个Session都学习之后，如果有不理解的知识点，可以通过Curriculum对相应的内容进行查看。对于一级考生，重点学习Level 1的Schweser Study Notes辅助CFA协会官方教材的章节习题及道德手册就可以了。

　　补充说明：

　　1.是否一定要买CFA协会指定教材（Curriculum）？

　　从2013年起，CFA协会指定教材已经包括在考试费用中，分别有电子版教材、电子+纸质版教材两种类型选择。

　　2.CFA协会指定教材和Schweser Study Notes有什么区别？

　　CFA考试的学习资料主要有两类：专业机构出版的Study Notes和CFA官方教材。CFA协会指定教材包含在考生注册费中，是CFA协会指定核心阅读教材，不过并不是针对复习与考试的学习精要。Schweser Study Notes的编写以LOS(Learning Outcome Statement或译为"考纲")为基础，是备考CFA明确、高效的学习补充资料。许多参加CFA考试的学员都很依赖Study Notes,以Study Notes提供的方法和指明的重点学习研究每个LOS，然后再阅读CFA教材中的例子、资料作为学习补充。

　　建议：CFA一级考试可以只学习Schweser Study Notes,当然如果时间充足，建议阅读CFA协会指定教材，打好基础。

　　3.已经买了当年一级的Schweser Study Notes，但12月的一级考试没通过，想重新参加下年6月的一级考试，有必要再买新的Study Notes吗？

　　建议考生重新购买较新的Schweser Study Notes。每年的考题都会有变化，因而Notes的内容也会根据LOS作出相应的调整。

　　4.CFA协会道德手册（Standards of Practice Handbook）是什么？考试一定要看吗？

　　CFA考试道德部分很重要，考试只看study notes内的道德是不足的，一定还要看道德手册(道德手册的内容与官方教材先进本书的道德部分内容是相同的)，2005年至2010年的道德手册都没有变化都是第9版的,2011年的考试换成了第十版，内容不变，题目更新了。

　　七、CFA考试科目

　　CFA的课程以投资行业的实务为基础。CFA协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的Body of Knowledge TM (知识体系)主要由四部分内容组成：伦理和职业道德标准、投资工具（含数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、资产估值（包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品）、投资组合管理及投资业绩报告。

图源：高顿CFA官网

　　CFA一级考试题型

　　考核重点：要求考生掌握投资工具和基础知识

　　共有180道单项选择题（第一场与第二场各90道题），设A、B和C三个选择，每道选择题分数均等

　　您需要妥善分配时间，每道题用约一分半钟时间作答

　　仔细阅读和理解每个问题，切勿只略读了部分即回答

　　CFA二级考试题型

　　考核重点：要求考生掌握资产类别的回报和风险管理知识

　　CFA考试中设置的每个项目都包含一个小插图，后跟4个单项选择项（问题）。这两场考试中的每一节都有44个单项选择题，整个考试共有88个题项，每个题3分。

　　与一级考试略有不同，请细阅和分析每道问题的要求

　　CFA三级考试题型

　　考核重点：要求考生掌握投资组合管理知识

　　CFA三级考试共包括22道“大题”,每题12分。这些大题包括：

　　-基于案例的选择题（11题）：每道大题包括4道选择题，每题3分。

　　-基于案例的论述题（11题）：考生须根据案例中的信息进行选择或提供论述。

　　第一场考试（2小时12分钟）：11道大题，两种题型都包括，可能是“5道基于案例的选择题+6道基于案例的论述题”，或者“6道基于案例的选择题+5道基于案例的论述题”。

　　第二场考试（2小时12分钟）：11道大题，两种题型都包括，可能是“5道基于案例的选择题+6道基于案例的论述题”，或者“6道基于案例的选择题+5道基于案例的论述题”。

　　八、CFA考试流程

　　CFA考试介绍：

　　CFA考试依次分Level 1、2、3，总共三个级别，所有考生必须按照顺序参加考试，通过前一级别，才能参加下一级别的考试。且报考两个相邻级别的考试时间至少需要间隔6个月的时间。

　　CFA考试的必带物品

　　1、有效的国际旅行护照

　　2、CFA考试允许使用的计算器（在不使用时，需放在桌面可见之处）：

　　(1)Texas Instruments BA II Plus（包括BA II Plus Professional）

　　(2)Hewlett Packard 12C（包括the HP 12C Platinum,12C Platinum 25th anniversary edition,12C 30th anniversary edition,and HP 12C Prestige）

　　依照各地疫情防控的具体要求，在内地考场参加CFA考试的考生还必须携带：

　　1、本人居民身份证（港澳台居民请携带港澳台往来大陆通行证，外国居民提供护照）

　　2、考试确认信（appointment confirmation letter，此确认信为方便考生准确找到相应的考试房间，强烈建议携带；如果是院校考场，请遵循相关院校考场的具体要求）

　　3、《考生健康承诺书》（请务必提前自行打印，相关承诺及健康码、行程码截图须为考试前一日操作，并且为彩色打印，方可视为有效）

　　九、CFA评分标准

　　CFA考试成绩通过标准：

　　1.考试成绩分为"Pass"或者"Fail"；

　　2.成绩一般在考试结束后45天内公布；

　　3.评分体系:CFA考试中会对各个科目单独评分，每个科目的成绩分为三档:＜=50%、51%-70%、＞70%.CFA协会会把考生各个科目成绩汇总做加权平均，从而评判考生是否能通过考试；

　　4.CFA协会官方尚没公布具体的通过标准，以下标准为根据历年考生的实际通过情况进行估算的：考生正确的答案数量＞=全球成绩排名前1%的考生的平均正确答案数量的70%；

　　例如：试题总量为240题，全球成绩排名前1%的考生的平均正确答案数量为220题，那么考生必须答对220*70%=154题才可通过本次考试；

　　5.Ethics部分的影响：如果考生成绩在及格线边缘，那Ethics的成绩会对考生是否通过考试产生重要影响，如果考生Ethics的成绩很好的话，跟那些同等分数的考生相比会有更多的机会通过考试，所以考生应该更加重视这部分内容。

　　CFA考试成绩单样张：

　　CFA考试历年通过率：

图源：高顿CFA官网

　　十、CFA证书介绍

　　CFA全称Chartered Financial Analyst（特许金融分析师），是全球投资业里较为严格与含金量较高的资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来，对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准，被广泛认知与认可。《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。

　　CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求。作为全球公认、用作衡量投资专业人士专业能力与道德操守的专业考评标准，CFA考试对帮助全球金融业加快高素质专业人士的培养有着特殊的意义，因为那些取得CFA特许资格的投资界精英，都经过了不少于一年半的严格学习，期间还通过了三个级别、每次为时近4个半小时的考试，这些考试用国际商业通用的语言———英语进行，内容涉及证券分析、企业财务、定量分析、经济学、投资组合分析以及道德与职业操守等多方面。

　　通常，在获得CFA之后的价值会体现在雇主给予的收入水平上。因此，长久以来CFA一直被视为金融投资界的MBA、“全球金融先进考”，CFA在全球金融市场更为抢手。

　　中国大陆拥有较多CFA特许资格认证持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。

　　十一、CFA职业发展前景

　　CFA在国际上认可度如何？CFA适合什么样的工作？

　　正如获取CFA特许资格认证显示了投资专才对更高标准的执着追求，聘用CFA特许资格认证持有人也表现了公司对此的重视。全球金融机构的雇主都将CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。凭着如此广泛的认同，CFA特许资格认证持证人在国际职场上享有明显的竞争优势。CFA特许资格认证持有人通常就职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等，或成为私人财富经理。在中国大陆拥有较多CFA特许资格认证持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。

　　CFA雇用公司：

　　全球范围内，雇佣CFA协会会员的十大主要公司：美国银行美林证券(Bank of America Merrill Lynch)、花旗集团(Citigroup)、瑞士信贷集团(Credit Suisse)、德意志银行(Deutsche Bank)、汇丰银行(HSBC)、摩根大通(JP Morgan Chase)、摩根斯坦利(Morgan Stanley Smith Barney)、加拿大皇家银行(RBC)、瑞士联合银行(UBS)、富国银行(Wells Fargo)。

　　CFA薪资水平：

　　作为紧缺人才，全球拥有CFA认证的约10万人，中国内地地区仅约2500人，因此CFA有着令人羡慕的高收入。

　　CFA年收入统计(单位：美元)：美国19万；英国20万；新加坡11.3万；香港13.6万；加拿大10.8万；全球平均17.8万。

　　CFA与MBA年收入比较(单位：美元)：哈佛MBA在美平均年薪12.8万，CFA在美平均年薪17.8万。

　　十二、CFA备考指南

　　1. 学习规划表以及投入学习的时间

　　有效系统的学习计划是考生在备考过程必不可少的环节。或多或少的备考学习时间要取决考生自身的学术背景和学习能力，建议每位考生可采用以下备考策略，以便在每学期更好地进行针对性、系统性的学习：

　　1) 采用循序渐进方式设计，从易到难；

　　2) 学员在第二学期进行CFA专业基础课程学习，开设证券及金融基础知识课程以及CFA英语的阅读和词汇课程，让学员了解金融市场、资本市场以及经济学领域的一些核心知识；

　　3) 第三学期正式进入专业课学习，侧重投资工具中的定量分析和经济学内容,以及财务报表的基础知识学习；

　　4) 第四学期侧重于CFA level1资产定价内容以及部分二级投资工具课程；

　　5) 第五学期、第七学期侧重于CFA二级资产定价内容；

　　6) 为达到参加项目的学生必过CFA level 1考试目标，在第六学期设计专门的系统复习和模考冲刺课程（考生要巩固前面所学的内容，做好习题的演练，其中一定要包括协会的sample question和mock exam），系统的考前知识课程和考前试题训练；

　　7) 课程设计既考虑到学员通过考试目标，同时也满足学生学习知识，满足金融机构的专业性要求，因此我们将CFA 二级课程全部融入第五、第七学期课程中去。虽然学生在校期间不能参加LEVEL2考试，但必须完成这部分内容学习。原因在于二级课程为CFA核心课程和技能，只有完整掌握才能胜任专业职位要求，为学生未来进入工作岗位打下专业基础，增进金融机构认可度；

　　8) 为于学校专业课程进行有效匹配，建议做好将学校的中文专业学位课程放在前8周进行，为学生学习英文CFA课程可以打下一些基础，CFA专业课程放在后8周完成。

　　2.计算器的使用

　　熟练掌握CFA指定的金融计算器，仅三种计算器（BA II Plus、BA II Plus Professional、HP 12C）可带入考场，推荐考生使用性价比较高的德州仪器BA II Plus。

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会_百度百科网页新闻贴吧知道网盘图片视频地图文库资讯采购百科百度首页登录注册进入词条全站搜索帮助首页秒懂百科特色百科知识专题加入百科百科团队权威合作下载百科APP个人中心收藏查看我的收藏0有用+10CFA协会播报讨论上传视频主办CFA考试和授予CFA特许状头衔的机构CFA协会是主办CFA考试和授予CFA特许状头衔的机构，每年在全球范围内举行资格考试。该机构由全球性投资专业人士会员组成，属于全球非盈利性专业机构，历史悠久。CFA是“注册金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称，也称为“特许金融分析师”，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“特许金融分析师学院”(ICFA)发起成立。中文名CFA协会（特许金融分析师协会）外文名CFA Institute性质全球性非营利组织职责在世界各地主办相关资格认证考试会员人数约100000名成立时间1947年总部地点美国弗吉尼亚州夏洛茨维尔市官方语言英语主席Aaron Low首席执行官Paul Smith机构办事处纽约伦敦香港孟买夏洛茨维尔目录1协会介绍2协会宣言3考试项目4会员组织▪CFA协会▪研究竞赛协会介绍播报编辑CFA协会是一家全球性投资专业人士会员组织，负责在世界各地主办相关考试，并为投资业发表研究成果、开展职业发展项目和制定自愿的、以道德为基础的专业和投资表现报告标准。CFA协会在180多个国家和地区拥有约100,000名会员 (其中包括遍布于全球86,000多名CFA特许资格认证持有人)，并在57个国家及地区拥有136个会员协会。CFA协会于2008年12月在中国大陆成立中国分会（CFA Society China）。协会宣言播报编辑世界金融市场的成长对合格投资专业人员产生了前所未有的需求。投资人和雇主比以往任何时候更需要一个统一的标准来衡量金融分析人员的知识、诚信和专业化程度，从而信赖他们管理资产。“注册金融分析师”就是这样一个标准。CFA协会的目标是“通过教育、诚信和专业水平方面所设定的最高标准，引领全球各地的投资专业。建立和保持高水准的职业素养和诚实信用，推进全球投资界的利益”，其核心价值观为：诚信、专业、服务、合作。CFA协会于1962年设立的CFA考试课程，专为投资专家、证券分析师、基金管理人和投资顾问而设，自学考试课程达到研究生水平。其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术，范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资表现评估及专业道德操守。CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。考试项目播报编辑为了使得金融从业人士获得更为系统，专业和优质的培训和教育，同时也让金融业雇主对雇员的道德发展和专业知识有量化而客观的评估，CFA协会目前通过3个已经启动的资格认证项目服务于全球金融界。CFACFA考试内容分为三个不同级别，分别是方式是Level I、Level II和Level III。考试在全球各个地点统一举行，每个考生必须依次完成三个不同级别的考试。CFA资格考试采用全英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。顺利通过CFA课程即是达到一种成就，能获得雇主、投资者和整个投资界的高度尊重。随着CFA考试参考人数的不断增加，“投资管理与研究协会”自2003年起，将Level I考试由每年一次增加为每年两次，除了5月/6月在全球160个考点举行一次外，2003年12月将在包括新加坡、香港等考生较为集中的23个地区再举行一次。因而，从2003年起Level I考生将有两次机会参加考试。中国内地已经开设考场，每年6月份的考点有北京、上海、广州、香港，12月份的考点有北京、上海、香港。CFA证书考试难度很大、费用高，全部考完至少需要2-3万人民币。考试内容大致有： ①伦理和职业标准； ②财务会计； ③数量技术； ④经济学； ⑤固定收益证券分析； ⑥权益证券分析； ⑦组合投资管理；⑧衍生品；⑨另类投资；⑩公司金融。目前，CFA协会拥有80000多名注册会员，其中包括来自全球120个国家或地区的67000多名CFA特许持有人，以及遍布52个国家和地区的131个会员协会。CIPM:CIPM(Certificate in Investment Performance Measurement, 投资表现评估认证) 致力于通过两级考试 (标准级和专家级)，为相关人士提供基于高专业性，全球性和实务性的投资评估和风险分析技巧。其涵盖的主要领域有：道德与专业标准 (道德规范、专业行为标准)；表现度量、归因与评价 (回报率计算、基准选择、归因分析、事后风险度量、投资组合表现评估、总资金表现分析与评估)；全球投资表现标准(GIPS) (合规基础、输入数据、计算方法、组合群、披露、陈述及呈报、房地产、私募股权、认证、广告指导、包管费用/独立管理帐户、指导声明)。Claritas:朗知认证项目（Claritas Certificate Program）是CFA协会创立的一个自修性(self-study) 项目。为了使所有致力于从事金融投资领域的人士对金融服务业有一个宏观的认识，Claritas Program 不仅提供全面而基础的金融知识和分析技能，也强调了职业道德的重要性。CFA 协会朗知金融证书（Claritas Investment Certificate）全球总监表示，证书课程专供与投资决策者共事的专业人员修读，包括从事运营、行政、信息科技、人力资源、营销、销售、合规和客户服务等职能的人士。修读这个自修课程的学员需要在六个月期间内研习80至100小时，课程内容涵盖七个模块，包括行业概况、从业操守与监管、知识与工具、投资工具、行业结构、满足客户需求和行业控制管理。会员组织播报编辑CFA协会非常重视其会员的职业发展。为了满足其会员的社交生活和知识学习的需求，CFA协会在其遍布全球的CFA社区内举办诸如经济论坛，见面会等丰富的活动，来加强会员彼此间的联系与交流，为他们的职业发展提供建议和指导。CFA协会宏观层面：金融行业人才需求状况。随着中国改革开放的进程不断深化和加入WTO以后国际经济与贸易的加速一体化，国内对金融人才的需求总量大大增加。另一方面，外资金融机构的进入将增加对本土化金融人才的需求。随着外资商业银行的准入，为了抢占内地市场的份额，外资银行新一轮的扩张已经开始，对金融人才的需求也更加旺盛。研究竞赛CFA研究竞赛(CFA Research Challeng)是CFA协会致力于训练未来金融从业者的证券分析和研究能力而举行十余年的全球性高校竞赛。该竞赛分为地区性竞赛 (Local Level Competitions) 和全球性竞赛 (Regional and Global Level Competitions) 两部分。首先，该竞赛以地区为单位决出区域性冠军 (Local Winners)，然后再邀请全球的区域性冠军参加位于芝加哥的全球性决赛。通过最后的决赛，将产生三个区域的年度冠军: 美洲区(The Americas)，亚太区(Asia Pacific)，和欧亚非区(EMEA)。目前在国内，金融类的从业人员更多地局限于银行和股票、期货等几个有限的市场。当前，雇佣CFA人士最多的世界著名机构包括：美林、高盛、摩根、花旗、普华永道等。而发达国家的金融行业，随着金融创新和业务的扩展，已经延伸到很广泛的领域。金融衍生品、固定收益产品、风险投资、PE等相关领域均有待国内新一代的金融人才去开拓。现实存在的国内机构普遍存在着投资分析水平不高、金融投资分析专长的合格人才奇缺等问题。对高端金融人才存在着迫切的渴求：许多公司的在招聘时明确提出，要有工作经验，拥有专业证书（CPA、CFA、FRM）人员优先，尤其是外资机构。据不完全统计，我国今后十年内每年将需要十五万金融领域的专业人才。CFA证书持有人的前景非常乐观。（参考资料来源：网络）新手上路成长任务编辑入门编辑规则本人编辑我有疑问内容质疑在线客服官方贴吧意见反馈投诉建议举报不良信息未通过词条申诉投诉侵权信息封禁查询与解封©2024 Baidu 使用百度前必读 | 百科协议 | 隐私政策 | 百度百科合作平台 | 京ICP证030173号京公网安备110000020000

cfa是什么意思?cfa证书是什么? - 知乎

cfa是什么意思?cfa证书是什么? - 知乎切换模式写文章登录/注册cfa是什么意思?cfa证书是什么?高顿CFA已认证账号CFA证书含金量很高，该考试的考察范围非常广，包含了所有的金融知识点，取得CFA证书可以提高个人竞争力。那么，CFA是什么意思？cfa考试时间是哪天？小编来为大家答疑解惑，快来看看吧。一、CFA是什么意思？CFA全称Chartered Financial Analyst(特许金融分析师)，被全球170多个国家认可，是全球投资业里非常严格与含金量高的资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。(1)CFA被称为“全球金融高含金量证书”(2)在美国，CFA一直被视作进军华尔街的“入场券”(3)国际金融投资机构普遍将CFA资格作为对其雇员入职的基本要求(4)《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”(5)中国大型银行普遍将CFA作为内部培养高级管理人员的核心指标二、CFA就业前景1、就业选择机会多。对于成功取得CFA认证证书的人士，其就业方向选择性也比较多，包括有投行经理、基金经理、财务经理、项目总监、首席执行官、财务总监、财务会计主管、审计项目经理等。2、增加金融知识。cfa考试是特许金融分析师证书，cfa考试的主要内容是金融分析领域的专业知识，考cfa有利于增加金融知识。3、有利于升职加薪。如果想在行业有所发展、有所晋升，除了具备一定经验外，还需要对应的职称证书作为支撑，证书也是证明自己实力的有效凭证。所以，cfa证书持有者更有利于自身升职加薪。三、2024年cfa考试时间是哪天？2024年2月CFA考试报名时间：第一阶段报名考试费为940美元；开始时间：2023年5月16日，结束时间：2023年7月13日第二阶段报名考试费为1250美元；开始时间：2023年7月14日，结束时间：2023年11月8日2024年2月CFA一级考试时间：2024年2月19日-2024年2月25日2024年2月CFA三级考试时间：2024年2月15日-2024年2月18日2024年5月CFA考试报名时间：第一阶段报名考试费为940美元；开始时间：2023年8月15日，结束时间：2023年10月12日第二阶段报名考试费为1250美元；开始时间：2023年11月3日，结束时间：2024年2月6日2024年5月CFA一级考试时间：2024年5月15日-2024年5月21日2024年5月CFA二级考试时间：2024年5月22日-2024年5月26日2024年8月CFA考试报名时间：第一阶段报名考试费为940美元；开始时间：2023年11月14日，结束时间：2024年1月23日第二阶段报名考试费为1250美元；开始时间：2024年1月24日，结束时间：2024年5月14日2024年8月CFA一级考试时间：2024年8月20日-2024年8月26日2024年8月CFA二级考试时间：2024年8月27日-2024年8月31日2024年8月CFA三级考试时间：2024年8月16日-2024年8月19日2024年11月CFA考试报名时间：第一阶段报名考试费为940美元；开始时间：2024年2月8日，结束时间：2024年4月16日第二阶段报名考试费为1250美元；开始时间：2024年4月17日，结束时间：2024年8月7日2024年11月CFA一级考试时间：2024年11月13日－2024年11月19日2024年11月CFA二级考试时间：2024年11月20日－2024年11月24日推荐阅读：点击文章，可以进行备考资料的参考，还有高顿的CFA备考资料免费赠送哦~点赞、关注 @高顿CFA了解最新CFA考试政策、资讯和干货资料！文章来源：高顿，若需引用或转载请保留此处信息，未加入此版权信息，盗版者将追究法律责任！发布于 2024-01-15 17:27・IP 属地湖北CFA报名CFA考试荣誉证书赞同 1添加评论分享喜欢收藏申请

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CFA是什么意思

admin

2021-09-18

摘要CFA的英文全称是CharteredFinancialAnalyst中文全称是特许金融分析师，是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证，被称为金融第一考的考试，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来，对投资知识、

CFA的英文全称是“ Chartered Financial Analyst”中文全称是“特许金融分析师”，是全球投资业里较为严格与含金量较高的资格认证，被称为金融先进考的考试，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来，对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准，被广泛认知与认可。

《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。主办CFA考试和授予CFA特许状头衔的机构是总部位于美国的CFA协会（CFA Institute），由全球性投资专业人士会员组成，属于全球非盈利性专业机构，具有悠久的历史，负责在世界范围内主办 CFA 考试，并为全球金融投资界制定体现职业道德的专业准则。

在国内，与CPA（注册会计师）齐名，金融从业者无人不知的CFA到底是个什么样的证书呢？为什么《人民日报》四次宣传CFA？

CFA分为3个级别：1级，2级和3 级。

1级一年四次考试（2、5、8、11月），而2级和3级考试每年两次（5、11月）。

CFA考试分为两个部分：上午和下午。考试在1天进行。（2021年CFA一二三级更改为机考）

CFA是为哪些人准备的？

CFA适用于对金融感兴趣并希望获得证书课程以促进其金融职业发展的人们。

CFA课程涉及金融行业的各个方面，从什么是投资组合到如何构建和分散投资组合，从各种衍生策略到如何对这些衍生策略定价，再到经济学，从数量分析到股票及其风险，以及回报和定价。

>>cfa是个什么样的证书 https://www.cfa.cn/cfacfa/6429.html

>>2022年CFA考试要不要考附备考攻略

截止至2014年5月，中国大陆地区共计有十一所大学成为了CFA协会的合作高校：北京大学：金融硕士、清华大学：金融MBA、复旦大学：金融硕士、上海交通大学：金融MBA 、金融硕士、中国人民大学：金融硕士、对外经济贸易大学：金融学专业（CFA方向）实验班、中南财经政法大学：金融学专业（CFA方向）实验班、中央财经大学：金融硕士、中山大学：金融硕士、金融学士、西南财经大学：金融双语专业、上海大学：金融MBA

目前CFA在全球较大的经济体美国得到以下相关专业认可；

美国证监会(SEC)认可CFA特许资格是等同美国证券从业员第七系列(Series 7) 法定资格。

美国纽约证券交易所(NYSE)给予CFA特许资格持有人只需加考证券分析师考试(The Supervisory Analyst Examination)中的证券规则部份，那便可以得到美国证券分析师(Supervisory Analyst)专业资格。

美国会计师协会（AICPA）给予CFA特许资格持有人只需加考由他们所举办的商业价值评估资格(Accredited in Business Valuation)半天考试，这样便可以得到美国会计师协会（AICPA）的商业价值评估专业资格(ABV)。

英国证券及投资公会（SII）给予CFA特许资格持有人可以直接得到英国证券及投资公会（SII）的会员资格（MSI）或符合相关经验要求便可以成为资深会员（FSI）。

如果说到CFA的职业发展和资格认证含金量，其实显示了投资专才对更高标准的执着追求，聘用CFA特许资格认证持有人也表现了公司对此的重视。全球的雇主和传媒都将CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。在中国也不例外。在中国一线城市，包含特别行政区也都凭着CFA如此广泛的认同，在国际职场上享有明显的竞争优势。

CFA特许资格认证持有人通常就职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等，或成为私人财富经理。在中国大陆拥有较多CFA特许资格认证持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。

雇佣CFA协会会员的十大主要公司： Bank of America，ICBC，Fidelity Investments，Goldman Sachs， Merrill Lynch & Co., Inc. MorganStanley，Prudential Capital Group，RBC，Dominion Securities Inc. ，Soloman Smith Barney Wellington Management Company

CFA考试内容分为三个不同级别，分别是方式是Level I、Level II和Level III。考试在全球各个地点统一举行，每个考生必须依次完成三个不同级别的考试。CFA资格考试采用全英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。顺利通过CFA课程即是达到一种成就，能获得雇主、投资者和整个投资界的高度尊重。

随着CFA考试参考人数的不断增加，“投资管理与研究协会”自2003年起，将Level I考试由每年一次增加为每年两次，除了6月在全球160个考点举行一次外，12月将在包括新加坡、香港等考生较为集中的23个地区再举行一次。因而，从2003年起Level I考生将有两次机会参加考试。中国内地已经开设考场，每年6月份的考点有北京、上海、广州、香港、南京、成都、天津、深圳、武汉，12月份的考点有北京、上海、广州、深圳、香港。

考试内容涵盖了广泛的金融知识，同时考察当年较新的金融市场相关知识以及较新金融领域研究成果。考试的难度每级递增，虽不属于注册考试，但通过Level II和Level III的难度极高。各级通过率约35%（条件概率），即考生只有通过了前一级，才能参加下一级的报名。全部考完至少需要2-3万人民币。

考试费（Registration Fee）：每次报考时都需要缴纳，当重考同一级别时有50美元的折扣，考试费依据报名时间的早晚而不同。

考试内容有十个科目，分别为；

1. 道德和职业标准、2. 数量方法、3. 经济学（迈克·帕金版）、4. 财务报表分析、5. 公司金融、6. 投资组合管理、7. 权益类投资分析、8. 固定收益证券分析、9. 衍生工具分析与应用、10. 其它类投资分析

CFA考试报名条件没有专业限制，只需要满足以下任何一个条件即可参考考试、如果你对资产管理、投资研究、咨询服务或投行感兴趣；

A、4年制本科或以上学历者可直接报名参加考试

B、本科在校学生，报名时间到毕业时间在18月之内即可报名考试

C、3年制大专学历加上1年全职工作经验

D、2年制大专学历加上2年全职工作经验

美国特许金融分析师（CFA）三级考试课程着重于投资组合管理，还包括投资工具的使用战略，以及个人或机构管理权益类证券产品、固定收益证券、金融衍生产品和其他类投资产品的资产评估模式。三级考试（Level3）的考试形式是50%的论文写作及50%的案例题分析。伦理和职业道德标准是CFA三个级别考试课程中均强调的内容。

CFA考生只要完成三个阶段的6-hourCFA考试，持有学士学位或累积至少四年投资决策相关经验，以及遵守CFA的道德标准守则(Code of Ethics and Standards)，这样便可以得到特许财务分析师(CFA)资格。

只要拥有一个大学学士学位，无论是哪个学系毕业，均可报考CFA考试。可是，无论考生在大学所修读的是与CFA内容相关的学系、学位、资历或专业经验，考取CFA都不会获得任何豁免。

CFA考试主要量度考生应用投资原则的能力及专业操守。先进阶段的课程及考试针对投资评价及管理的不同投资工具及概念；第二阶段着重资产评价，第三阶段则深入探讨投资组合管理。而且，全球的CFA课程与考试都是一样的，考试均使用英文。

关于CFA考试的营业税；根据CFA协会的较新规定，自2011年2月16日起，凡中国区考生在注册报名参加CFA考试时（包括新考生和老考生），CFA协会将会依据所需缴纳的注册费和考试费按3%的比例加收营业税费（Business Tax），同时还将根据所需要缴纳的营业税费按7%的比例加收城市建设和维护费（Urban Construction and Maintenance Tax）及按3%的比例加收教育附加费（Education Surcharge）。营业税费、城市建设和维护费和教育附加费在考生注册报名时会自动增加，由CFA协会代为收取并缴纳给中国税务机关。

考试成绩分为"Pass"或者"Fail"，成绩一般在考试结束后45天内公布;

评分体系: CFA考试中会对各个科目单独评分，每个科目的成绩分为三档:<=50%、51%-70%、>70%.CFA协会会把考生各个科目成绩汇总做加权平均，从而评判考生是否能通过考试;

CFA协会官方尚没公布具体的通过标准，以下标准为根据历年考生的实际通过情况进行估算的：考生正确的答案数量>=全球成绩排名前1%的考生的平均正确答案数量的70%。

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